• Раздел III. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

• Глава 9.1. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА НАРУШЕНИЯ, СВЯЗАННЫЕ С БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ (введена 29.06.1998)

Статья 74-5. Общие положения

1. Банки и их должностные лица, виновные в нарушении банковского законодательства, несут ответственность, установленную законодательными актами.

К административной ответственности привлекаются в установленном законодательством порядке следующие должностные лица банка и организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций: первый руководитель и его заместители (в том числе филиала), главный бухгалтер и его заместители (в том числе филиала).

2. В случае проведения банковской деятельности либо аудита банковской деятельности без соответствующей лицензии Национального Банка доходы от этих операций (деятельности) изымаются в республиканский бюджет в установленном законодательством порядке.

3. Наложение и взыскание штрафов (пени) на банки (должностное лицо банка) производится Национальным Банком либо судом по заявлению заинтересованных лиц, с учетом особенностей, определенных настоящим Законом.

4. В случае нарушения банками валютного законодательства банки несут ответственность в соответствии с валютным законодательством.

5. В случае наложения взыскания на банк в соответствии с настоящим Законом его должностные лица к административной ответственности за данное правонарушение не привлекаются.

6. Условия, основания и порядок привлечения к ответственности, установленные для банков и их должностных лиц, применяются к организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций.

Примечание

Статья 74-6. Основания наложения и взыскания Национальным Банком штрафов за нарушения, связанные с банковской деятельностью

1. Национальный Банк вправе наложить на банк и взыскать него за:

а) систематическое (два и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) несвоевременное представление или представление в Национальный Банк информации, не содержащей сведений, представление которых требуется в соответствии с банковским законодательством, либо представление недостоверных сведений (информации) -

штраф до 400 - кратного размера месячного расчетного показателя;

б) невыполнение в установленный Национальным Банком срок письменных предписаний об устранении нарушений -

штраф до 450 - кратного размера месячного расчетного показателя;

в) неоднократное (два и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) нарушение установленных Национальным Банком пруденциальных нормативов и (или) других обязательных к соблюдению норм и лимитов -

штраф до 500 - кратного размера месячного расчетного показателя;

г) осуществление операций и сделок, запрещенных в соответствии с настоящим Законом, либо выходящих за пределы его правоспособности, -

штраф в размере до 0,1 процента от суммы сделки либо до 50 процентов от суммы полученного дохода по операциям;

д) проведение банковских операций без соответствующего отражения их результатов в бухгалтерском учете -

штраф в размере суммы, которая не была учтена;

е) ведение бухгалтерского учета в нарушение установленных стандартов или методов (принципов) бухгалтерского учета либо составление банковской или иной отчетности, приведшее к искажению содержащихся в ней показателей, либо сведений о выполнении пруденциальных нормативов и (или) других обязательных к соблюдению норм и лимитов, определенных банковским законодательством, -

штраф в размере до 5 процентов от суммы, которая была учтена ненадлежащим образом, либо в сумме не более 500 - кратного размера месячного расчетного показателя;

ж) нарушение порядка открытия и закрытия банковских счетов клиентов -

штраф до 500 - кратного размера месячного расчетного показателя.

2. Законодательными актами Республики Казахстан могут быть предусмотрены также иные основания ответственности банков.

3. Суммы штрафов, взысканных с банков по основаниям, приведенным в настоящей статье, перечисляются в республиканский бюджет.

Примечание

Статья 74-7. Основания наложения и взыскания штрафов и пени в судебном порядке за нарушения, связанные с банковской деятельностью

1. При совершении банком нарушений, связанных с банковским обслуживанием клиентов, кредиторов и заемщиков, суд вправе наложить и взыскать с него:

а) за несвоевременное или неправильное исполнение указаний по платежу или переводу денег, требований по получению денег наличными -

пеню в размере 0,02 процента от суммы указания по платежу или переводу денег, либо требования по получению денег наличными за каждый операционный день, но не более 5 процентов от указанной суммы;

б) за несвоевременное или неправильное зачисление денег на банковский счет владельца, свыше одного операционного дня, не считая дня поступления их в банк, -

пеню в размере 0,02 процента от несвоевременно зачисленной суммы указания по платежу или переводу денег за каждый операционный день, но не более 5 процентов от несвоевременно зачисленной суммы указания по платежу или переводу денег;

в) за утерю платежных документов клиентов -

штраф до 50 - кратного размера месячного расчетного показателя за каждый платежный документ.

Размер указанных в настоящем пункте сумм штрафов и пени применяется, если конкретные размеры штрафов, пени не установлены договором.

2. Взыскание сумм штрафов и пени в пользу клиентов, кредиторов и заемщиков по основаниям, указанным в пункте 1 настоящей статьи, производится в судебном порядке по их заявлению.

Примечание

Статья 74-8. Порядок оформления и рассмотрения Национальным Банком материалов о наложении и взыскании штрафа

1. О совершении правонарушения, являющегося основанием для принятия мер, предусмотренных статьей 74-6 настоящего Закона и соответствующими нормами законодательных актов об ответственности банков и их должностных лиц, Национальным Банком составляется соответствующий акт (протокол) с приложением к нему необходимых документов.

2. Право на составление акта (протокола) о выявленном нарушении имеют работники Национального Банка, осуществляющие банковский надзор.

3. Акт (протокол) о выявленном нарушении и другие материалы по данному вопросу подразделение Национального Банка, осуществляющее банковский надзор, представляет с соответствующим заключением на рассмотрение Председателя Национального Банка, его заместителя или Правления Национального Банка.

Председатель Национального Банка или его заместитель, в пределах своих полномочий, до рассмотрения ими или Правлением Национального Банка материалов о выявленном нарушении вправе внести данный вопрос на рассмотрение Совета директоров Национального Банка, решение которого носит рекомендательный характер.

4. Решение о применении административного взыскания к должностному лицу банка применяется Председателем Национального Банка или его заместителем.

Решение о применении к банку санкций в виде штрафа принимается Правлением Национального Банка.

5. Особенности оформления материалов об ответственности банков, должностных лиц банков и порядок их рассмотрения Председателем Национального Банка или его заместителем, Правлением Национального Банка определяются нормативными правовыми актами Национального Банка с учетом требований соответствующих законодательных актов.

Примечание

Статья 74-9. Акт (протокол) о выявленном нарушении и сроки его рассмотрения Национальным Банком

1. В акте (протоколе) о выявленном нарушении указываются: дата и место его составления, должность, фамилия, имя, отчество лица, составившего акт (протокол), существо нарушения и иные необходимые сведения.

2. Акт (протокол) подписывается лицом, его составившим, а также соответствующим лицом банка. При наличии возражений или замечаний по акту (протоколу) об этом делается оговорка в акте (протоколе), и к нему прилагаются письменные возражения, а в случае необходимости - дополнительные материалы.

3. Председатель Национального Банка, его заместитель или Правление Национального Банка, в пределах своих полномочий, принимают решения по представленному материалу о взыскании штрафа с банка, должностного лица банка в течение 30 дней со дня поступления необходимых документов на рассмотрение Председателя Национального Банка, его заместителя или Правления Национального Банка, но не позднее двух месяцев со дня обнаружения правонарушения.

4. О результатах рассмотрения материала о взыскании штрафа Национальный Банк обязан письменно уведомить банк, должностное лицо банка, привлеченное к административной ответственности.

Решение Национального Банка по материалу о взыскании штрафа вступает в силу в сроки, определенные пунктом 5 настоящей статьи.

5. При несогласии с соответствующим постановлением о наложении и взыскании штрафа банк, должностное лицо банка, привлеченное к административной ответственности, вправе обжаловать данное решение в суд в месячный срок.

В случае обжалования банком, должностным лицом банка, привлеченным к административной ответственности, названного решения в судебном порядке, исполнение принятого постановления приостанавливается до рассмотрения спора судом.

Примечание