• Раздел III. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Глава 9.1. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА НАРУШЕНИЯ, СВЯЗАННЫЕ С БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ (введена 29.06.1998)

Статья 74-5. Общие положения

1. Банки и их должностные лица, виновные в нарушении банковского законодательства, несут ответственность, установленную законодательными актами.

К административной ответственности привлекаются в установленном законодательством порядке следующие должностные лица банка и организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций: первый руководитель и его заместители (в том числе филиала), главный бухгалтер и его заместители (в том числе филиала).

2. В случае проведения банковской деятельности либо аудита банковской деятельности без соответствующей лицензии Национального Банка доходы от этих операций (деятельности) изымаются в республиканский бюджет в установленном законодательством порядке.

3. Наложение и взыскание штрафов (пени) на банки (должностное лицо банка) производится Национальным Банком либо судом по заявлению заинтересованных лиц, с учетом особенностей, определенных настоящим Законом.

4. В случае нарушения банками валютного законодательства банки несут ответственность в соответствии с валютным законодательством.

5. В случае наложения взыскания на банк в соответствии с настоящим Законом его должностные лица к административной ответственности за данное правонарушение не привлекаются.

6. Условия, основания и порядок привлечения к ответственности, установленные для банков и их должностных лиц, применяются к организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций.

Примечание

Статья 74-6. Основания наложения и взыскания Национальным Банком штрафов за нарушения, связанные с банковской деятельностью

1. Национальный Банк вправе наложить на банк и взыскать него за:

а) систематическое (два и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) несвоевременное представление или представление в Национальный Банк информации, не содержащей сведений, представление которых требуется в соответствии с банковским законодательством, либо представление недостоверных сведений (информации) -

штраф до 400 - кратного размера месячного расчетного показателя;

б) невыполнение в установленный Национальным Банком срок письменных предписаний об устранении нарушений -

штраф до 450 - кратного размера месячного расчетного показателя;

в) неоднократное (два и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) нарушение установленных Национальным Банком пруденциальных нормативов и (или) других обязательных к соблюдению норм и лимитов -

штраф до 500 - кратного размера месячного расчетного показателя;

г) осуществление операций и сделок, запрещенных в соответствии с настоящим Законом, либо выходящих за пределы его правоспособности, -

штраф в размере до 0,1 процента от суммы сделки либо до 50 процентов от суммы полученного дохода по операциям;

д) проведение банковских операций без соответствующего отражения их результатов в бухгалтерском учете -

штраф в размере суммы, которая не была учтена;

е) ведение бухгалтерского учета в нарушение установленных стандартов или методов (принципов) бухгалтерского учета либо составление банковской или иной отчетности, приведшее к искажению содержащихся в ней показателей, либо сведений о выполнении пруденциальных нормативов и (или) других обязательных к соблюдению норм и лимитов, определенных банковским законодательством, -

штраф в размере до 5 процентов от суммы, которая была учтена ненадлежащим образом, либо в сумме не более 500 - кратного размера месячного расчетного показателя;

ж) нарушение порядка открытия и закрытия банковских счетов клиентов -

штраф до 500 - кратного размера месячного расчетного показателя.

2. Законодательными актами Республики Казахстан могут быть предусмотрены также иные основания ответственности банков.

3. Суммы штрафов, взысканных с банков по основаниям, приведенным в настоящей статье, перечисляются в республиканский бюджет.

Примечание

Статья 74-7. Основания наложения и взыскания штрафов и пени в судебном порядке за нарушения, связанные с банковской деятельностью

1. При совершении банком нарушений, связанных с банковским обслуживанием клиентов, кредиторов и заемщиков, суд вправе наложить и взыскать с него:

а) за несвоевременное или неправильное исполнение указаний по платежу или переводу денег, требований по получению денег наличными -

пеню в размере 0,02 процента от суммы указания по платежу или переводу денег, либо требования по получению денег наличными за каждый операционный день, но не более 5 процентов от указанной суммы;

б) за несвоевременное или неправильное зачисление денег на банковский счет владельца, свыше одного операционного дня, не считая дня поступления их в банк, -

пеню в размере 0,02 процента от несвоевременно зачисленной суммы указания по платежу или переводу денег за каждый операционный день, но не более 5 процентов от несвоевременно зачисленной суммы указания по платежу или переводу денег;

в) за утерю платежных документов клиентов -

штраф до 50 - кратного размера месячного расчетного показателя за каждый платежный документ.

Размер указанных в настоящем пункте сумм штрафов и пени применяется, если конкретные размеры штрафов, пени не установлены договором.

2. Взыскание сумм штрафов и пени в пользу клиентов, кредиторов и заемщиков по основаниям, указанным в пункте 1 настоящей статьи, производится в судебном порядке по их заявлению.

Примечание

Статья 74-8. Порядок оформления и рассмотрения Национальным Банком материалов о наложении и взыскании штрафа

1. О совершении правонарушения, являющегося основанием для принятия мер, предусмотренных статьей 74-6 настоящего Закона и соответствующими нормами законодательных актов об ответственности банков и их должностных лиц, Национальным Банком составляется соответствующий акт (протокол) с приложением к нему необходимых документов.

2. Право на составление акта (протокола) о выявленном нарушении имеют работники Национального Банка, осуществляющие банковский надзор.

3. Акт (протокол) о выявленном нарушении и другие материалы по данному вопросу подразделение Национального Банка, осуществляющее банковский надзор, представляет с соответствующим заключением на рассмотрение Председателя Национального Банка, его заместителя или Правления Национального Банка.

Председатель Национального Банка или его заместитель, в пределах своих полномочий, до рассмотрения ими или Правлением Национального Банка материалов о выявленном нарушении вправе внести данный вопрос на рассмотрение Совета директоров Национального Банка, решение которого носит рекомендательный характер.

4. Решение о применении административного взыскания к должностному лицу банка применяется Председателем Национального Банка или его заместителем.

Решение о применении к банку санкций в виде штрафа принимается Правлением Национального Банка.

5. Особенности оформления материалов об ответственности банков, должностных лиц банков и порядок их рассмотрения Председателем Национального Банка или его заместителем, Правлением Национального Банка определяются нормативными правовыми актами Национального Банка с учетом требований соответствующих законодательных актов.

Примечание

Статья 74-9. Акт (протокол) о выявленном нарушении и сроки его рассмотрения Национальным Банком

1. В акте (протоколе) о выявленном нарушении указываются: дата и место его составления, должность, фамилия, имя, отчество лица, составившего акт (протокол), существо нарушения и иные необходимые сведения.

2. Акт (протокол) подписывается лицом, его составившим, а также соответствующим лицом банка. При наличии возражений или замечаний по акту (протоколу) об этом делается оговорка в акте (протоколе), и к нему прилагаются письменные возражения, а в случае необходимости - дополнительные материалы.

3. Председатель Национального Банка, его заместитель или Правление Национального Банка, в пределах своих полномочий, принимают решения по представленному материалу о взыскании штрафа с банка, должностного лица банка в течение 30 дней со дня поступления необходимых документов на рассмотрение Председателя Национального Банка, его заместителя или Правления Национального Банка, но не позднее двух месяцев со дня обнаружения правонарушения.

4. О результатах рассмотрения материала о взыскании штрафа Национальный Банк обязан письменно уведомить банк, должностное лицо банка, привлеченное к административной ответственности.

Решение Национального Банка по материалу о взыскании штрафа вступает в силу в сроки, определенные пунктом 5 настоящей статьи.

5. При несогласии с соответствующим постановлением о наложении и взыскании штрафа банк, должностное лицо банка, привлеченное к административной ответственности, вправе обжаловать данное решение в суд в месячный срок.

В случае обжалования банком, должностным лицом банка, привлеченным к административной ответственности, названного решения в судебном порядке, исполнение принятого постановления приостанавливается до рассмотрения спора судом.

Примечание

Глава 10. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 75. Сфера применения настоящего Закона

1. Нормы настоящего Закона распространяются на все банки, осуществляющие свою деятельность в соответствии с законодательством Республики Казахстан, в том числе и на учрежденные в особом порядке - на основании отдельных законодательных и нормативных актов, регламентирующих первоначальный этап их организации, а также на лиц, являющихся прямыми и косвенными участниками банков.

2. Правовой статус, порядок создания, лицензирования, регулирования и прекращения деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, включая перечень разрешенных для каждого из них видов банковских операций, основания выдачи им лицензий на проведение банковских операций и возможные ограничения их деятельности, устанавливаются законодательными актами Республики Казахстан и нормативными правовыми актами Национального Банка.

Организации, являющиеся подразделениями государственных органов, вправе осуществлять банковские операции исключительно в отношении и за счет средств государственного бюджета, без права делегирования их осуществления третьим лицам, в соответствии с нормативными правовыми актами Правительства Республики Казахстан, определяющими порядок создания, деятельности, регулирования и прекращения деятельности вышеуказанных организаций.

3. Положения настоящего Закона применяются к Национальному Банку лишь в случаях, прямо предусмотренных настоящим Законом.

Примечание

Статья 76. Ответственность за нарушение настоящего Закона

Статья 77. Обжалование действий Национального Банка

Действия национального Банка Республики Казахстан в сфере регулирования банковской деятельности могут быть обжалованы в судебном порядке.

Статья 78. Вступление в действие настоящего Закона

1. Настоящий Закон вступает в силу со дня опубликования.

2. Со дня вступления в силу настоящего Закона при выявлении нарушений порядка формирования уставного капитала банков, допущенных в период действия Закона Республики Казахстан от 14 апреля 1993 г. "О банках в Республике Казахстан", к банкам применяются санкции, предусмотренные настоящим Законом.

Примечание