Закон Республики Казахстан от 31.08.1995 N 2444 "О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В РЕСПУБЛИКЕ КАЗАХСТАН [редакция от 09.07.2003]".
Статья 30. Банковская деятельность
Статья 30. Банковская деятельность
1. Банковской деятельностью является осуществление банковских операций, а также проведение иных установленных настоящей статьей операций банками.
2. К банковским операциям относятся:
а) прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;
б) прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
б-1) управление ценными бумагами;
в) открытие и ведение корреспондентских счетов банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций;
в-1) открытие и ведение металлических счетов физических и юридических лиц, на которых отражается физическое количество аффинированных драгоценных металлов, принадлежащих данному лицу;
г) кассовые операции: прием, выдача, пересчет, размен, обмен, сортировка, упаковка и хранение банкнот и монет;
д) переводные операции: выполнение поручений юридических и физических лиц по переводу денег;
е) учетные операции: учет (дисконт) векселей и иных долговых обязательств юридических и физических лиц;
ж) заемные операции: предоставление кредитов в денежной форме на условиях платности, срочности и возвратности;
з) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков - корреспондентов, по их банковским счетам;
и) доверительные операции: управление деньгами, правами требования по ипотечным займам и аффинированными драгоценными металлами в интересах и по поручению доверителя;
к) клиринговые операции, сбор, сверка, сортировка и подтверждение платежей, а также проведение их взаиморасчета и определение чистых позиций участников клиринга;
л) сейфовые операции: услуги по хранению ценных бумаг, выпущенных в документарной форме, документов и ценностей клиентов, включая сдачу в аренду сейфовых ящиков, шкафов и помещений;
м) ломбардные операции: предоставление краткосрочных кредитов под залог депонируемых легкореализуемых ценных бумаг и движимого имущества;
н) выпуск платежных карточек;
о) инкассация и пересылка банкнот, монет и ценностей;
п) организация обменных операций с иностранной валютой;
р) прием на инкассо платежных документов (за исключением векселей);
с) выпуск чековых книжек;
т) клиринговая деятельность на рынке ценных бумаг;
у) открытие (выставление) и подтверждение аккредитива и исполнение обязательств по нему;
ф) выдача банковских гарантий, предусматривающих исполнение в денежной форме;
х) выдача банковских поручительств и иных обязательств за третьих лиц, предусматривающих исполнение в денежной форме.
Только Национальный Банк вправе предоставлять лицензии банкам и другим юридическим лицам на проведение названных операций.
Лицензия на проведение операций, предусмотренных подпунктом т) настоящего пункта, выдается по согласованию с уполномоченным органом.
2-1. К банковским операциям не относится деятельность по предоставлению микрокредитов юридическими лицами, зарегистрированными в качестве микрокредитных организаций в порядке, определяемом законодательством Республики Казахстан.
2-2.Банковские операции, перечисленные в пункте 2 настоящей статьи, могут осуществляться электронным способом в порядке, установленном Национальным Банком.
3. Банки и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, помимо перечисленных в пункте 2 настоящей статьи, вправе осуществлять при наличии лицензии Национального Банка следующие операции:
а) покупку, прием и залог, учет, хранение и продажу аффинированных драгоценных металлов (золота, серебра, платины, металлов платиновой группы) в слитках, монет из драгоценных металлов.
б) покупку, прием в залог, учет, хранение и продажу ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни;
в) операции с векселями: принятие векселей на инкассо, предоставление услуг по оплате векселя плательщиком, а также оплата домицилированных векселей, акцепт векселей в порядке посредничества;
г) прим;
г-1) прим;;
д) осуществление лизинговой деятельности;
е) эмиссию собственных ценных бумаг (за исключением акций);
ж) факторинговые операции: приобретение прав требования платежа с покупателя товаров (работ, услуг) с принятием риска неплатежа;
з) форфейтинговые операции (форфетирование): оплату долгового обязательства покупателя товаров(работ, услуг) путем покупки векселя без оборота на продавца.
4. Банки вправе осуществлять следующие виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг:
а) брокерская - с государственными ценными бумагами Республики Казахстан и стран, имеющих минимальный требуемый рейтинг одного из рейтинговых агентств либо без такового по решению Национального Банка Республики Казахстан;
б) дилерская - с государственными ценными бумагами Республики Казахстан и стран, имеющих минимальный требуемый рейтинг одного из рейтинговых агентств либо без такового по решению Национального Банка Республики Казахстан, а также иными ценными бумагами в случаях, установленных пунктом 2 статьи 8 настоящего Закона;
в) кастодиальная;
г) клиринговая.
Лицензия на осуществление банками одного или нескольких совместимых из вышеуказанных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, за исключением клиринговой деятельности, выдается уполномоченным органом с согласия Национального Банка.
Перечень рейтинговых агентств и минимальный требуемый рейтинг устанавливаются Национальным Банком Республики Казахстан.
5. Нормативными правовыми актами Национального Банка могут быть установлены дополнительные требования для банков, связанные с получением ими лицензий на отдельные виды деятельности, а также для банков, участвующих в уставном капитале организаций в соответствии с настоящим Законом.
