• Раздел I. ОСНОВАНИЯ И УСЛОВИЯ СОЗДАНИЯ И ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ

• Глава 2. СОЗДАНИЕ БАНКОВ

Статья 19. Заявление о выдаче разрешения на открытие банка

1. Юридическое или физическое лицо вправе обратиться в Национальный Банк с заявлением выдаче разрешения на открытие банка.

2. Заявление подается на казахском или русском языках и должно содержать адрес заявителя.

3. К заявлению о выдаче разрешения на открытие банка должны прилагаться следующие документы:

а) учредительные документы вновь создаваемого банка: учредительный договор, устав, протокол принятия устава и назначения (избрания) органов банка;

б) сведения об учредителях (по перечню, определенному Национальным Банком), бухгалтерские балансы учредителей - юридических лиц на две последние отчетные даты, заключение аудиторской организации (аудитора) о финансовом состоянии учредителей;

в) в случае, если один или более учредителей не являются резидентами Республики Казахстан: письменное уведомление государственного или надзорного органа соответствующего государства о том, что он разрешает участие в уставном капитале банка - резидента Республики Казахстан, либо заявление государственного или надзорного органа соответствующего государства о том, что такое разрешение по законодательству государства - учредителя не требуется;

г) в случае преобразования в банк организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций:

учредительный договор, устав, бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату;

заключение аудиторской организации (аудитора) о финансовом состоянии организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций;

д) сведения о лицах, предполагаемых для назначения (избрания) на должности руководящих работников банков, в соответствии с требованиями, установленными настоящим Законом;

е) подробная организационная структура вновь создаваемого банка;

ж) положение о службе внутреннего аудита вновь создаваемого банка;

з) положение о кредитном комитете вновь создаваемого банка;

и) бизнес - план вновь создаваемого банка, раскрывающий стратегию деятельности, направления и масштабы деятельности, финансовые перспективы (бюджет, расчетный баланс, счет прибылей и убытков за первых три финансовых (операционных) года, план маркетинга (формирования клиентуры банка), план привлечения трудовых ресурсов;

к) отчет о проведенных учредителями подготовительных мероприятиях согласно представленному бизнес - плану;

л) нотариально либо законным образом удостоверенный документ, подтверждающий полномочия заявителя на подачу заявления от имени учредителей.

Документы, предусмотренные пунктами ж), з), и) настоящего пункта, должны быть утверждены полномочным органом банка.

4. Заключение аудиторской организации (аудитора) признается действительным при условии представления документов, подтверждающих, что он(а):

независим(а) от учредителей проверяемых банков и их должностных лиц;

уполномочен(а) на проведение аудита банковской деятельности в соответствии с лицензией Национального Банка или компетентного органа государства, резидентом которого является.

5. Национальный Банк вправе запросить дополнительную информацию или документы, необходимые для принятия решения о выдаче разрешения на открытие банка.

6. Заявление о выдаче разрешения на открытие банка может быть отозвано заявителем в любой момент его рассмотрения Национальным Банком.

Примечание