• Раздел I. ОСНОВАНИЯ И УСЛОВИЯ СОЗДАНИЯ И ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ

• Глава 2. СОЗДАНИЕ БАНКОВ

Статья 17-1. Аффилиированные лица банков

1. Лицо признается аффилиированным лицом банка, если:

оно является крупным участником банка;

банк является крупным участником данного лица;

крупный участник данного лица является крупным участником банка.

2. Ни одно лицо, самостоятельно или совместно с другим (другими) лицом (лицами), не может являться крупным участником банка без согласия Национального банка. Порядок дачи согласия на приобретение статуса крупного участника определяется нормативными правовыми актами Национального банка.

Для получения согласия лицо, желающее стать крупным участником банка, должно представить в Национальный банк ходатайство о приобретении статуса крупного участника банка с приложением следующих документов и сведений:

копии решения высшего органа заявителя о приобретении статуса крупного участника данного банка;

сведений об условиях и порядке приобретения акций банка, включая:

описание источников и сумм денег, используемых для приобретения, с приложением копий подтверждающих документов;

сведения о представителе заявителя, которому поручается представление интересов заявителя;

кроме того, для физического лица:

краткие данные о заявителе, включая сведения о трудовой деятельности, а также о наличии судимости, о привлечении к административной ответственности за совершение правонарушений, связанных с банковской деятельностью, по форме, предусмотренной нормативными правовыми актами Национального банка;

для юридического лица:

учредительные документы, краткие данные о крупных участниках заявителя;

краткие данные о руководящих работниках заявителя, включая сведения об образовании, трудовой деятельности, а также о наличии судимости, о привлечении к административной ответственности за совершение правонарушений, связанных с банковской деятельностью, по форме, предусмотренной нормативными правовыми актами Национального банка;

годовую финансовую отчетность за последние два истекших финансовых года, заверенную аудиторской организацией, а также финансовую отчетность за последний истекший квартал перед принятием решения о даче согласия на приобретение статуса крупного участника;

финансовый прогноз последствий приобретения статуса крупного участника, включая предполагаемый расчетный баланс заявителя после приобретения, планы и предложения заявителя, если таковые имеются, по продаже активов банка, слиянию банка с другим юридическим лицом или внесению значительных изменений в деятельность или управление банка (включая бизнес - план и организационную структуру).

3. Крупный участник банка - это физическое или юридическое лицо - резидент или нерезидент Республики Казахстан, которое владеет прямо или косвенно десятью или более процентами голосующих акций банка или имеет возможность:

голосовать прямо или косвенно десятью или более процентами голосующих акций банка;

оказывать влияние на принимаемые банком решения в силу договора либо иным образом.

4. Лицами, совместно являющимися крупным участником банка, признаются лица, в сумме владеющие или имеющие возможность прямо или косвенно голосовать десятью или более процентами акций банка и:

1) совместно влияющие на решения банка в силу договора между ними или иным образом;

2) являющиеся в отдельности или взаимно крупными участниками друг друга;

3) одно из них является должностным лицом или представителем другого лица;

4) одно из них предоставило заем другому для покупки акций банка;

5) они являются близкими родственниками.

5. Основаниями для отказа в даче согласия на приобретение статуса крупного участника банка являются:

несоблюдение требований подпунктов б), в) пункта 2 и подпунктов а), в) пункта 3 статьи 20 настоящего Закона (в отношении физического лица или руководящих работников заявителя - юридического лица);

неустойчивое финансовое положение заявителя;

непредставление требуемых Национальным банком документов;

нарушение в результате приобретения заявителем статуса крупного участника банка требований антимонопольного законодательства;

случаи, когда одной из сторон в сделке по приобретению статуса крупного участника банка является лицо (его аффилиированное лицо), зарегистрированное в оффшорной зоне, или физическое лицо, являющееся участником (учредителем, акционером) юридических лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается Национальным банком;

случаи, когда заявителем является иностранный банк, не подлежащий надзору на консолидированной основе в стране своего местонахождения;

несоблюдение заявителем иных требований, установленных настоящим Законом к учредителям и акционерам банков.

6. Признаком неустойчивого финансового положения заявителя является один из следующих:

юридическое лицо - заявитель создано менее чем за два года до дня подачи заявления;

обязательства заявителя превышают его активы;

убытки по результатам двух последних финансовых лет;

размер обязательств заявителя представляет значительный риск для финансового состояния банка;

наличие просроченной и (или) отнесенной за баланс банка задолженности заявителя перед банком;

по иным основаниям, свидетельствующим о возможности нанесения ущерба банку и (или) его депозиторам.

7. При неполучении лицом согласия на статус крупного участника Национальный банк вправе применить к данному лицу принудительные меры предусмотренные статьей 47-1 настоящего Закона.

8. Банковский холдинг - это юридическое лицо - резидент или нерезидент Республики Казахстан, которое владеет прямо или косвенно двадцатью пятью или более процентами голосующих акций банка или имеет возможность:

голосовать прямо или косвенно двадцатью пятью или более процентами голосующих акций банка;

определять решения, принимаемые банком, в силу договора либо иным образом.

Приобретение статуса банковского холдинга осуществляется в порядке, определенном для крупного участника банка.

9. Лицами, совместно являющимися банковским холдингом, признаются лица, в сумме владеющие или имеющие возможность прямо или косвенно голосовать двадцатью пятью или более процентами акций банка и:

1) совместно влияющие на решения банка в силу договора между ними или иным образом;

2) являющиеся в отдельности или взаимно крупными участниками друг друга;

3) одно из них является должностным лицом или представителем другого лица;

4) одно из них предоставило заем другому для покупки акций банка;

5) они являются близкими родственниками.

10. Банковская группа состоит из банка и организаций, в которых банк является участником.