Национальный Банк Казахстана осуществляет лицензирование, контроль и надзор за банками.

В этих целях Национальный Банк Казахстана полномочен:

- принимать нормативные правовые акты, обязательные для исполнения банками и их клиентами;

- устанавливать лицензионные процедуры и нормативы для банков;

- проверять деятельность банков и их филиалов, в том числе путем проверок на месте или приглашением аудиторской организации, получать от них такую информацию, которую он сочтет необходимой для правильного осуществления своих контрольных и надзорных функций, и требовать разъяснения по полученной информации.

- принимать решения о применении к банкам, их крупным участникам и банковским холдингам принудительных мер и санкций, предусмотренных действующим банковским законодательством, а также по согласованию с Правительством Республики Казахстан принимать решения об изменении правового режима имущества банков, имеющих отрицательный размер капитала, включая определение порядка принудительного выкупа акций банков и их обязательной последующей незамедлительной реализации инвесторам;

- в случаях, установленных банковским законодательством, назначать временную администрацию (временного администратора банка;

- устанавливать случаи обязательного коллективного страхования депозитов и механизм его реализации;

- требовать представления учредительных документов прямыми или косвенными участниками банков в целях выявления крупных участников и банковских холдингов, финансовой отчетности и иной информации аффилиированными с банками лицами в случаях, предусмотренных законодательными актами;

- получать от государственных органов, организаций и граждан сведения, необходимые для осуществления своих контрольных и надзорных функций, в случаях, предусмотренных законодательными актами.

Национальный Банк Казахстана является единственным органом, имеющим право осуществлять проверку всей финансово - хозяйственной деятельности банков Республики Казахстан и их филиалов.

В случае, если аффилиированные лица банков подлежат регулированию и надзору со стороны других уполномоченных государственных органов в соответствии с законодательством Республики Казахстан, Национальный банк Казахстана и уполномоченные государственные органы должны заключить соглашение об их регулировании и надзоре, в том числе в части обмена информацией между ними.

Национальный Банк Казахстана сотрудничает с центральными банками и надзорными органами других государств и вправе обмениваться информацией, необходимой для осуществления ими контрольных функций.

В целях осуществления надзора за функционированием платежных систем Национальный Банк Казахстана полномочен:

1) принимать нормативные правовые акты, регулирующие функционирование платежных систем;

2) осуществлять мониторинг функционирования платежных систем;

3) проверять организацию и функционирование платежных систем и получать информацию от участников и операторов платежных систем.

Примечание