• Глава ХI. КОНТРОЛЬНЫЕ И НАДЗОРНЫЕ ФУНКЦИИ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА КАЗАХСТАНА

Статья 61. Принципы осуществления Национальным Банком Казахстана регулирования и надзора

Национальный Банк Казахстана является органом регулирования и надзора за деятельностью банков.

Национальный Банк Казахстана способствует созданию общих условий для функционирования сети банков и внедрению принципов добросовестной банковской конкуренции.

Его регулирующие функции направлены на поддержание стабильности денежно - кредитной системы Республики Казахстан, защиту интересов банковских кредитов, вкладчиков и клиентов.

Национальный Банк Казахстана не вмешивается в оперативную деятельность банков, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами.

Для подготовки банковской и финансовой статистики, анализа экономической ситуации Национальный Банк Казахстана вправе получать необходимую информацию от банков, их ассоциаций и регулирующих органов, министерств и ведомств республики.

Примечание

Статья 62. Основные полномочия Национального Банка Казахстана в осуществлении регулирования и надзора

Национальный Банк Казахстана осуществляет лицензирование, контроль и надзор за банками.

В этих целях Национальный Банк Казахстана полномочен:

- принимать нормативные правовые акты, обязательные для исполнения банками и их клиентами;

- устанавливать лицензионные процедуры и нормативы для банков;

- проверять деятельность банков и их филиалов, в том числе путем проверок на месте или приглашением аудиторской организации, получать от них такую информацию, которую он сочтет необходимой для правильного осуществления своих контрольных и надзорных функций, и требовать разъяснения по полученной информации.

- принимать решения о применении к банкам, их крупным участникам и банковским холдингам принудительных мер и санкций, предусмотренных действующим банковским законодательством, а также по согласованию с Правительством Республики Казахстан принимать решения об изменении правового режима имущества банков, имеющих отрицательный размер капитала, включая определение порядка принудительного выкупа акций банков и их обязательной последующей незамедлительной реализации инвесторам;

- в случаях, установленных банковским законодательством, назначать временную администрацию (временного администратора банка;

- устанавливать случаи обязательного коллективного страхования депозитов и механизм его реализации;

- требовать представления учредительных документов прямыми или косвенными участниками банков в целях выявления крупных участников и банковских холдингов, финансовой отчетности и иной информации аффилиированными с банками лицами в случаях, предусмотренных законодательными актами;

- получать от государственных органов, организаций и граждан сведения, необходимые для осуществления своих контрольных и надзорных функций, в случаях, предусмотренных законодательными актами.

Национальный Банк Казахстана является единственным органом, имеющим право осуществлять проверку всей финансово - хозяйственной деятельности банков Республики Казахстан и их филиалов.

В случае, если аффилиированные лица банков подлежат регулированию и надзору со стороны других уполномоченных государственных органов в соответствии с законодательством Республики Казахстан, Национальный банк Казахстана и уполномоченные государственные органы должны заключить соглашение об их регулировании и надзоре, в том числе в части обмена информацией между ними.

Национальный Банк Казахстана сотрудничает с центральными банками и надзорными органами других государств и вправе обмениваться информацией, необходимой для осуществления ими контрольных функций.

В целях осуществления надзора за функционированием платежных систем Национальный Банк Казахстана полномочен:

1) принимать нормативные правовые акты, регулирующие функционирование платежных систем;

2) осуществлять мониторинг функционирования платежных систем;

3) проверять организацию и функционирование платежных систем и получать информацию от участников и операторов платежных систем.

Примечание

Статья 62-1. Осуществление функции и полномочий по регулированию и надзору за страховой деятельностью

1. Национальный банк Казахстана в соответствии с полномочиями, возложенными на него Президентом Республики Казахстан, осуществляет государственное регулирование и надзор за страховой деятельностью.

2. Задачи и цели деятельности Национального банка Казахстана как уполномоченного государственного органа по регулированию и надзору за страховой деятельностью определяются настоящим Законом и другими законодательными актами Республики Казахстан.

3. Национальный банк Казахстана как уполномоченный государственный орган по регулированию и надзору за страховой деятельностью:

1) принимает меры по обеспечению функционирования страхового рынка Республики Казахстан, защиту прав и законных интересов страхователей и других лиц, определяет и реализует меры по государственному регулированию деятельности страховых и перестраховочных организаций, страховых брокеров;

2) принимает в пределах своей компетенции нормативные правовые акты по вопросам страховой деятельности и надзора за ней, обязательные для исполнения всеми субъектами страхового рынка;

3) устанавливает пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты для страховой (перестраховочной) организации, страхового брокера, включая минимальные размеры уставного и собственного капитала;

4) лицензирует деятельность страховых и перестраховочных организаций, страховых брокеров, актуариев и аудиторов на страховом рынке;

5) дает разрешение на открытие страховых и перестраховочных организаций, их добровольную реорганизацию и ликвидацию, согласие на открытие филиалов и представительств страховых и перестраховочных организаций как на территории республики, так и вне территории Республики Казахстан;

6) дает согласие либо отказывает в даче согласия на избрание (назначение) лиц на должности председателей и членов Правления, главных бухгалтеров страховых и перестраховочных организаций, руководителей и главных бухгалтеров филиалов страховых и перестраховочных организаций;

7) производит проверку (инспектирование) организаций, осуществляющих страховую деятельность;

8) получает от субъектов страхового рынка информацию, необходимую для осуществления своих контрольных и надзорных функций;

9) устанавливает в соответствии с законодательством перечень, формы, сроки представления финансовой и иной отчетности страховыми и перестраховочными организациями, страховыми и брокерами для обеспечения своих контрольных и надзорных функций;

10) для подготовки страховой статистики, экономического анализа состояния страхового рынка получает необходимую информацию от ассоциаций, союзов и объединений страховых и перестраховочных организаций, государственных органов;

11) принимает решение о приостановлении действия либо отзыве лицензий, выданных страховым и перестраховочным организациям, страховым брокерам при применении иных санкций к страховым и перестраховочным организациям, а также меры по прекращению их деятельности в судебном порядке по основаниям, предусмотренным законодательством;

12) представляет интересы Республики Казахстан в отношениях с центральными органами страхового надзора других государств, в международных и иных страховых организациях.

4. Иные функции и полномочия Национального банка Казахстана как уполномоченного государственного органа по надзору за страховой деятельностью определяются законодательством о страховании и страховой деятельности.

Примечание

Статья 63. Пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты

Пруденциальными нормативами являются экономические ограничения, устанавливаемые Национальным Банком Казахстана для банков в целях обеспечения финансовой устойчивости банков и защиты интересов их кредиторов, вкладчиков и клиентов.

Национальный банк Казахстана устанавливает пруденциальные нормативы, в том числе на консолидированной основе для банковских групп.

Национальный Банк Казахстана определяет:

- методику расчетов и принципы применения пруденциальных нормативов и иных обязательных в соблюдению норм и лимитов для банков;

- определяет порядок учета открытой валютной позиции для банков и контроля за этой позицией;

- определяет порядок функционирования провизий и счетов переоценки банков для обеспечения безнадежных и сомнительных активов, валютных рисков и рисков по ставкам вознаграждения (интереса).

Примечание

Статья 64. Требования, предъявляемые к работникам банковского надзора Национального Банка Казахстана

Лицо, являющееся руководителем одного из структурных подразделений банковского надзора Национального Банка Казахстана либо претендующее на занятие такой должности, должно иметь опыт работы в банке или Национальном Банке Казахстана не менее трех лет.

Лицо признается не соответствующим занимаемой должности или должности, на занятие которой претендует, если оно:

- не имеет высшего образования;

- имеет непогашенную или неснятую в установленном законом порядке судимость;

- в прошлом входило в состав органов управления банком, у которого за невыполнение требований законодательства были отозваны разрешение на открытие банка и (или) лицензия на проведение банковских операций;

- отказывается представить или умышленно представило недостоверную декларацию о доходах в органы налоговой службы;

- состоит в близких родственных отношениях с лицом, которое является Председателем или членом Совета директоров банка или занимает должность Председателя Правления банка.

Примечание