5. Проведение уполномоченными банками валютных операций физических лиц - резидентов и нерезидентов

32. Физические лица - резиденты и нерезиденты могут иметь валютные ценности, ввезенные, переведенные или пересланные в Республику Казахстан из-за границы, полученные или приобретенные на территории Республики Казахстан в соответствии с законодательством Республики Казахстан, хранить их в уполномоченных банках и использовать на цели, не запрещенные законодательством Республики Казахстан.

33. Средства физических лиц - резидентов и нерезидентов подлежат зачислению на их банковские счета и изъятию с этих счетов в уполномоченных банках без ограничений в порядке, предусмотренном настоящими Правилами.

34. По банковским счетам физических лиц в иностранной валюте не могут производиться операции, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности, а также по оплате контрактов между юридическими лицами в качестве третьего лица.

В случае если физические лица - резиденты или нерезиденты зарегистрированы в качестве индивидуальных предпринимателей, им открывается банковский счет в иностранной валюте, порядок открытия и ведения которого определяется в соответствии с главами 3 и 4 настоящих Правил.

35. Платежи и/или переводы денег физических лиц - резидентов в пользу нерезидентов в размере, превышающем эквивалент десяти тысяч долларов США, проводятся уполномоченными банками только при представлении физическими лицами - резидентами в уполномоченные банки надлежащим образом оформленных документов (договоры, контракты, соглашения, инвойсы и другие). В случае невозможности представления таких документов уполномоченный банк проводит платежи и/или переводы денег только при проставлении физическим лицом - резидентом в платежном поручении записи, разрешающей уполномоченному банку представление информации о проводимом платеже и/или переводе денег в правоохранительные органы и Национальный Банк по их требованию. В случае проведения физическим лицом - резидентом в течение месяца платежей и/или переводов денег в пользу нерезидента без предоставления оговоренных в настоящем пункте документов на сумму, превышающую эквивалент пятидесяти тысяч долларов США, уполномоченный банк обязан в течение трех рабочих дней представить информацию о данном физическом лице и проведенных им платежах и/или переводах денег в Национальный Банк.

Уполномоченные банки вправе затребовать дополнительно необходимую информацию и документы относительно проводимой валютной операции в целях проверки соблюдения валютного законодательства Республики Казахстан.

36. Физические лица - резиденты и нерезиденты вправе приобретать иностранную валюту на внутреннем валютном рынке Республики Казахстан без ограничений через уполномоченные банки с соблюдением требований законодательства Республики Казахстан.

37. Физические лица - резиденты и нерезиденты вправе использовать наличную иностранную валюту на территории Республики Казахстан только для проведения обменных операций через уполномоченные банки, для зачисления на свои банковские счета в иностранной валюте, осуществления переводов через уполномоченные банки без открытия банковского счета в случаях, предусмотренных настоящими Правилами, для расчетов за товары и услуги, реализуемые резидентами, имеющими соответствующую лицензию Национального Банка.

38. Уполномоченные банки вправе предоставлять кредиты в иностранной и национальной валюте физическим лицам - резидентам и нерезидентам. Для предоставления кредита физическим лицам - нерезидентам на срок свыше 120 дней необходимо наличие соответствующей лицензии Национального Банка.

39. Физические лица - резиденты и нерезиденты могут осуществлять текущие валютные операции, оговоренные в пунктах 40 и 41 настоящих Правил, без открытия банковского счета в уполномоченных банках в виде разовых переводов.

40. Разовые переводы физических лиц - резидентов и нерезидентов, осуществляемые ими на территории Республики Казахстан в национальной валюте через уполномоченные банки, проводятся без ограничений.

41. Разовые переводы физических лиц - резидентов и нерезидентов из Республики Казахстан или в Республику Казахстан могут осуществляться через уполномоченные банки в размере, не превышающем эквивалент десяти тысяч долларов США. Указанные переводы могут быть осуществлены физическими лицами не более одного раза в один операционный день.

Такие переводы не должны быть связаны с осуществлением предпринимательской или инвестиционной деятельности, либо приобретением прав на недвижимость.

42. Разовый перевод денег из Республики Казахстан и получение денег, переведенных по разовому переводу в Республику Казахстан, осуществляется физическим лицом или его уполномоченным представителем при предъявлении документа, удостоверяющего личность, и поручения на перевод или заявления на получение перевода.

43. В поручении на перевод денег из Республики Казахстан должны быть указаны:

фамилия, имя, отчество отправителя;

сведения о документе, удостоверяющем личность отправителя (номер, серия, дата выдачи и выдавший орган);

РНН отправителя (в случае, если отправитель в соответствии с налоговым законодательством Республики Казахстан является налогоплательщиком );

реквизиты получателя (если получатель юридическое лицо);

фамилия, имя, отчество, а также другие данные, позволяющие банку идентифицировать личность получателя (если получатель физическое лицо);

реквизиты обслуживающего банка;

сумма перевода и цель перевода;

дата и подпись физического лица.

В поручении на перевод денег из Республики Казахстан отправителем должна быть произведена запись, подтверждающая, что данный перевод не связан с предпринимательской или инвестиционной деятельностью, либо приобретением прав на недвижимость.

Обязанность по предоставлению достоверных данных, отраженных в поручении на перевод денег из Республики Казахстан, возлагается на отправителя денег.

44. В заявлении на получение переведенных в Республику Казахстан денег должны быть указаны:

фамилия, имя, отчество получателя;

сведения о документе, удостоверяющем личность получателя (номер, серия, дата выдачи и выдавший орган);

РНН получателя (в случае, если получатель в соответствии с налоговым законодательством Республики Казахстан является налогоплательщиком);

сумма перевода;

фамилия, имя, отчество, а также другие данные, позволяющие банку идентифицировать личность отправителя;

дата и подпись физического лица.

В заявлении на получение денег, переведенных из-за границы в Республику Казахстан, получателем должна быть произведена запись, подтверждающая, что данный перевод не связан с предпринимательской или инвестиционной деятельностью за границей.

Обязанность по предоставлению достоверных данных, отраженных в заявлении на получение переведенных в Республику Казахстан денег, возлагается на получателя денег.

45. При непредставлении или предоставлении физическим лицом документов, не отвечающих требованиям, установленным настоящими Правилами, уполномоченный банк не вправе осуществить разовый перевод или выдачу денег по разовому переводу.

46. При невозможности выдачи физическому лицу денег, переведенных из-за границы, в связи с неявкой получателя разового перевода, деньги возвращаются уполномоченным банком банку - корреспонденту по истечении 180 дней со дня поступления.