Глава 5. Порядок проведения операций с наличной иностранной валютой в обменных пунктах

57. Обменные пункты проводят операции покупки, продажи и обмена наличной иностранной валюты в соответствии с курсами покупки, продажи и кросс курсами, установленными на основании ежедневно издаваемого письменного распоряжения руководителя уполномоченного банка или уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций. Полномочия по изданию письменного распоряжения могут быть предоставлены иному должностному лицу на основании приказа руководителя уполномоченного банка, уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций. Письменное распоряжение оформляется в двух экземплярах, один из которых направляется в обменный пункт, другой - остается в уполномоченном банке, уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций.

Допускается изменение курсов покупки, продажи и обмена наличной иностранной валюты в течение рабочего времени обменного пункта. Каждое изменение курса должно быть утверждено письменным распоряжением руководителя либо иного уполномоченного на то должностного лица уполномоченного банка или уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, с указанием времени, с которого действуют измененные курсы.

Допускается установление различных курсов в разных обменных пунктах уполномоченных банков и уполномоченных организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.

58. В отдельных случаях Национальный Банк вправе установить предел отклонения курса покупки наличной иностранной валюты за наличные тенге от курса продажи наличной иностранной валюты за наличные тенге путем принятия постановления Правления Национального Банка.

59. При наличии в обменном пункте наличной иностранной и национальной валют отказ гражданам в проведении операций по покупке, продаже или обмену не допускается за исключением случаев, предусмотренных пунктом 66 настоящей Инструкции. При этом информационные стенды обменных пунктов должны содержать сведения о курсах покупки и продажи по всем видам иностранной валюты, имеющейся в обменном пункте.

Обменные пункты не вправе вводить какие-либо ограничения при покупке, продаже или обмене иностранной валюты по их достоинству и годам эмиссии за исключением случаев, когда есть прямое ограничение Национального Банка на обращение какой-либо валюты.

60. За обмен иностранной валюты ранних годов эмиссии на более поздние и за размен комиссионное вознаграждение не взимается за исключением случаев, когда Национальным Банком устанавливается особый порядок обмена.

61. Покупка, обмен и размен ветхих банкнот осуществляются только уполномоченными банками, уполномоченными кредитными товариществами и уполномоченными организациями почтовой связи. Комиссионное вознаграждение по замене ветхих банкнот на новые устанавливается уполномоченным банком, уполномоченным кредитным товариществом и уполномоченной организацией почтовой связи самостоятельно, но не должно превышать двух процентов от суммы, предъявляемой к обмену. Комиссионное вознаграждение взимается уполномоченными банками, уполномоченными кредитными товариществами и уполномоченными организациями почтовой связи в казахстанских тенге по официальному курсу Национального Банка на день совершения операции.

К разряду ветхих банкнот относятся банкноты, не вызывающие сомнений в их подлинности и сохранившие не менее 70 % своей полной величины и знаки (письменные и цифровые, обозначающие их номинал и имеющие незначительные повреждения (если они не препятствуют определению подлинности банкнот), в том числе следующие:

1) загрязненные, имеющие посторонние надписи, пятна, отпечатки штампов, залитые красящими веществами, изменившие первоначальную окраску;

2) разорванные и склеенные, если отдельные части бесспорно принадлежат одной и той же банкноте, утратившие углы, края, имеющие небольшие отверстия, проколы (если они не свидетельствуют об их погашении);

3) изношенные, имеющие потертости, обожженные и прожженные;

4) утратившие защитную нить.

62. Банкноты, не подлежащие покупке, продаже и обмену в связи с указанными в пункте 61 настоящей Инструкции повреждениями, с согласия владельца могут быть приняты уполномоченным банком на инкассо.

Прием на инкассо иностранной валюты производится работником уполномоченного банка только на основании заявления клиента по форме согласно приложению N 7 к настоящей Инструкции, в котором указывается количество банкнот, серия и номер, год выпуска, их номинал и общая сумма всех представленных на инкассо банкнот. При приеме на инкассо иностранной валюты клиенту выдается квитанция. Наличная иностранная валюта, принятая на инкассо, высылается в банки - эмитенты (иностранные банки) по мере накопления суммы, необходимой для формирования минимальной отгрузочной партии, установленной уполномоченными банками самостоятельно. Уполномоченные банки обязаны предупреждать клиентов о возможности отказа банками - эмитентами (иностранными банками) в обмене ветхих банкнот. В случае отказа банка - эмитента (иностранного банка) в обмене отосланной иностранной валюты, уполномоченные банки обязаны представить клиенту соответствующие подтверждающие документы.

После получения уполномоченным банком от банка - эмитента (иностранного банка) возмещения за инкассированную иностранную валюту денежная сумма может быть выплачена клиенту в наличных иностранной валюте или тенге либо зачислена на банковский счет в иностранной валюте или в тенге в соответствии с действующим законодательством.

63. При покупке, продаже и обмене иностранной валюты работники обменного пункта проверяют подлинность валюты с помощью тестеров или другой специальной аппаратуры.

64. Проводимые в обменных пунктах уполномоченных организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, и уполномоченных банков операции покупки и продажи наличной иностранной валюты в момент проведения операции отражаются в журнале реестров купленной и проданной иностранной валюты, который является бухгалтерским документом, по форме согласно приложению N 8 к настоящей Инструкции (далее - журнал реестров).

В конце рабочего дня работники обменного пункта подсчитывают итоги по операциям, проведенным за день, и выводят остаток денег на следующий день. В случае изменения курса в течение дня в журнале реестров подводится промежуточный итог по объемам купленной и проданной валюты до времени установления нового курса покупки или продажи наличной иностранной валюты и заверяется подписью кассира.

В журнале реестров не допускаются подчистки и иные исправления. Ошибочные данные должны быть перечеркнуты и сделана запись, удостоверенная подписью кассира: "Запись N ____ исправлена", после которой совершается верная запись.

Примечание

65. Журнал реестров должен быть пронумерован, прошнурован и скреплен печатью юридического лица и филиала Национального Банка. Количество листов в журнале реестров (не менее 30 листов) заверяется подписями руководителя и главного бухгалтера уполномоченного банка (его филиала) или уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, и руководителя или заместителя руководителя филиала Национального Банка.

Для оформления журнала реестров уполномоченные банки и уполномоченные организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, в соответствии с требованием, предусмотренным абзацем первым настоящего пункта, должны обратиться в филиал Национального Банка. Филиал Национального Банка проверяет соответствие журнала реестров установленным требованиям и оформляет его в течение десяти дней со дня поступления. Допускается одновременное оформление нескольких журналов реестров для одного обменного пункта уполномоченного банка, уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций.

Оконченные журналы реестров хранятся в уполномоченных банках, уполномоченных организациях, осуществляющих отдельные виды банковских операций, в течение 5 лет со дня их окончания.

Обменные пункты, открытые вне пределов области, в которой расположены уполномоченный банк, уполномоченная организация почтовой связи или их филиалы, а также уполномоченное кредитное товарищество, должны не реже двух раз в год передавать в уполномоченный банк, уполномоченную организацию почтовой связи или их филиал, а также уполномоченное кредитное товарищество оконченные журналы реестров. При этом с передаваемых журналов реестров снимаются копии, которые хранятся в обменном пункте в течение одного года, считая с первого января года, следующего за годом оформления в журнале реестров последней записи.

Требования к программному обеспечению электронного журнала реестров и порядку его ведения определены приложением N 13 к настоящей Инструкции.

Примечание

66. Обменные операции с наличной иностранной валютой на сумму, эквивалентную 200 долларам США и выше, осуществляются только при предъявлении физическим лицом документа, удостоверяющего личность. В случае отказа клиента от предъявления документа, удостоверяющего личность, обменная операция с наличной иностранной валютой не осуществляется.

67. При каждой покупке или продаже иностранной валюты в сумме, эквивалентной 200 долларам США и выше, обязательно заполнение через копировальную бумагу справок - сертификатов - бланков строгой отчетности (приложение N 9 к настоящей Инструкции). По просьбе клиента справки - сертификаты выписываются независимо от суммы приобретенной или проданной иностранной валюты. При оформлении справок - сертификатов в журнале реестров обязательно фиксируется фамилия, инициалы и данные документа, удостоверяющего личность клиента. Данные, содержащиеся в справках - сертификатах должны совпадать с данными журнала реестров.

Первый экземпляр справки - сертификата выдается физическому лицу. Вторые экземпляры справок - сертификатов из книжки не изымаются.

Переоформление справок - сертификатов на другие лица не допускается.

68. Справки - сертификаты должны быть подписаны руководителем и главным бухгалтером уполномоченного банка (его филиала), уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, кассиром обменного пункта и скреплены печатью уполномоченного банка (его филиала), уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций.

Справки - сертификаты могут быть подписаны руководителем и главным бухгалтером, а также заверяться печатью уполномоченного банка (его филиала), уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, до их выдачи в подотчет кассирам обменного пункта. Книжки справок - сертификатов, выданные в подотчет кассирам обменных пунктов, должны учитываться в специальном журнале.

Использованные книжки справок - сертификатов со вторыми экземплярами хранятся уполномоченными банками и уполномоченными организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, в течение 5 лет со дня оформления в них последней записи.

Обменные пункты, открытые вне пределов области, в которой расположены уполномоченный банк, уполномоченная организация почтовой связи или их филиалы, а также уполномоченное кредитное товарищество, должны не реже двух раз в год передавать в уполномоченный банк, уполномоченную организацию почтовой связи или их филиал, а также уполномоченное кредитное товарищество использованные книжки справок - сертификатов. При этом с передаваемых использованных книжек справок - сертификатов снимаются копии, которые хранятся в обменном пункте в течение одного года, считая с первого января года, следующего за годом оформления в книжке справок - сертификатов последней записи.

69. Уполномоченные банки и уполномоченные организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, обязаны обеспечить надлежащие учет, хранение и сохранность бланков справок - сертификатов. В случае их утраты, порчи, повреждения или уничтожения уполномоченный банк или уполномоченная организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, обязаны незамедлительно уведомить об этом филиал Национального Банка и с участием представителя филиала Национального Банка составить соответствующий акт.

69-1. В случае прекращения действия лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой, выданной уполномоченному банку, уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, неиспользованные книжки справок - сертификатов подлежат возврату в филиал Национального Банка. Филиал Национального Банка возмещает стоимость возвращенных книжек справок - сертификатов по цене их реализации Национальным Банком.

Примечание

70. Покупка физическим лицом наличной иностранной валюты в безналичном порядке может осуществляться только с использованием банковского счета и платежной карточки.

71. Национальный Банк вправе устанавливать размер максимальной покупки наличной иностранной валюты за наличные тенге одним физическим лицом в течение одного дня в одном обменном пункте уполномоченного банка, а также уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, путем принятия постановления Совета директоров.

72. Сведения о совершаемых физическими лицами разовых покупках на сумму, эквивалентную 3 тысячам долларов США и выше, должны фиксироваться кассиром обменного пункта уполномоченного банка, уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, в конце рабочего дня в отдельном журнале, составляемом по форме приложения N 10 к настоящей Инструкции.

Журнал должен быть пронумерован, прошнурован и скреплен печатью юридического лица. Количество листов в журнале реестров (не менее 30 листов) заверяется подписями руководителя и главного бухгалтера уполномоченного банка (его филиала) или уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций.