Инструкция Национального Банка от 15.11.1999 N 400 "ИНСТРУКЦИЯ ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ОБМЕННЫХ ОПЕРАЦИЙ С НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ В РЕСПУБЛИКЕ КАЗАХСТАН".
Глава 4. Условия и порядок функционирования обменных пунктов
Глава 4. Условия и порядок функционирования обменных пунктов
47. Кассовое помещение обменных пунктов, расположенных в помещении банка, должно быть изолировано от клиентов. Кассовое помещение обменных пунктов, расположенных в помещении кредитного товарищества, организации почтовой связи, торговой организации, гостиницы, аэропорта и иных помещениях должно быть изолировано от персонала и клиентов. Обслуживание клиентов производится только через кассовое окно (окна).
48. В помещениях обменных пунктов уполномоченных организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, или уполномоченных банков, арендующих или занимающих отдельно расположенное недвижимое сооружение, помещение с отдельным входом в нежилых зданиях или квартиру в жилом доме, обязательно наличие металлических решеток на окнах и входных металлических дверей. Обслуживание клиентов производится только через кассовое окно (окна).
49. Независимо от места нахождения обменного пункта обязательно наличие в нем средств охранной и пожарной сигнализации, а также тревожной сигнализации или служб вооруженной охраны, имеющих лицензию Министерства внутренних дел Республики Казахстан на осуществление данного вида деятельности, или собственных служб безопасности уполномоченного банка, уполномоченного кредитного товарищества, уполномоченной организации почтовой связи.
50. В обменных пунктах необходимо наличие несгораемого металлического шкафа для хранения денег и документов обменного пункта.
Собственные деньги кассиров, верхняя одежда и другие предметы должны храниться в специально отведенной комнате или шкафах, расположенных вне помещения касс.
51. Обменные пункты обязательно должны быть оснащены техническими средствами для определения подлинности денежных знаков.
В случае поломки технического средства для определения подлинности денежных знаков, его нефункционирования по другой причине или несоответствия требованиям настоящей Инструкции обменный пункт должен прекратить проведение обменных операций с наличной иностранной валютой.
Технические средства для определения подлинности денежных знаков должны в обязательном порядке сочетать не менее 3 способов определения подлинности денежных знаков, в том числе ультрафиолет.
52. Применение обменными пунктами уполномоченных банков и уполномоченных организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, контрольно - кассовых машин с фискальной памятью, компьютерных терминалов, оснащенных фискальной памятью, компьютерных систем, программные средства которых обеспечивают некорректируемую регистрацию всех выполненных операций, регулируется налоговым законодательством Республики Казахстан.
53. Обменные пункты должны быть оборудованы стендами (размером не менее 40 х 60 см), содержащими информацию о курсах покупки, продажи и обмена наличной иностранной валюты.
В каждом обменном пункте на видном для клиентов месте должна быть вывешена следующая информация:
1) наименование и (или) регистрационный номер обменного пункта, а также наименование уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций или уполномоченного банка, открывшей (открывшего) данный обменный пункт;
2) режим работы обменного пункта;
3) копия лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой;
4) сведения о филиале Национального Банка, осуществляющем контроль за деятельностью данного обменного пункта, по форме согласно приложению N 6 к настоящей Инструкции.
54. В помещении обменного пункта уполномоченного банка, уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций должны в обязательном порядке храниться следующие документы:
1) копия приказа руководителя о принятии на работу кассира обменного пункта;
2) копия акта приема в эксплуатацию охранной и пожарной сигнализации.
В случае, если помещение обменного пункта ранее было оборудовано средствами охранной и пожарной сигнализации - копия акта обследования технического состояния средств охранной и пожарной сигнализации обменного пункта;
3) копия договора, заключенного с кассиром обменного пункта о полной индивидуальной материальной ответственности;
4) копия документа, выданного налоговыми органами, подтверждающего регистрацию контрольно - кассового аппарата с фискальной памятью или компьютера, оснащенного фискальной картой;
5) копия договора аренды или документа, подтверждающего право собственности уполномоченного банка, уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, на помещение обменного пункта;
6) копия договора на охрану обменного пункта с приложением копии лицензии Министерства внутренних дел Республики Казахстан на осуществление данного вида деятельности при осуществлении охраны обменного пункта соответствующими службами вооруженной охраны.
В случае, если охрана помещения обменного пункта осуществляется собственной службой безопасности уполномоченного банка, уполномоченного кредитного товарищества, уполномоченной организации почтовой связи - копия приказа, согласно которому охрана обменного пункта возлагается на собственную службу безопасности уполномоченного банка, уполномоченного кредитного товарищества, уполномоченной организации почтовой связи, и копия положения о структурном подразделении уполномоченного банка, уполномоченного кредитного товарищества, уполномоченной организации почтовой связи, предназначенном для его охраны.
При отсутствии в обменном пункте вооруженной охраны - копия акта приемки в эксплуатацию средств тревожной сигнализации обменного пункта.
В случае, если помещение обменного пункта ранее было оборудовано средствами тревожной сигнализации - копия акта обследования технического состояния средств тревожной сигнализации обменного пункта.
Кроме того, в обменном пункте уполномоченных организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций должна храниться копия документа уполномоченного банка о прохождении работниками обменного пункта курсов подготовки по работе с наличной иностранной валютой либо копия документа, подтверждающего опыт работы с наличной иностранной валютой не менее 1 года.
55. Режим работы, количество работников, круг служебных обязанностей в обменных пунктах устанавливаются в соответствии с правилами внутреннего распорядка, утвержденными руководителями уполномоченных банков или уполномоченных организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
В обменных пунктах уполномоченных банков, уполномоченных организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, допускается проведение только обменных операций с наличной иностранной валютой. В расчетно - кассовых отделах уполномоченных банков, зарегистрированных как обменные пункты, допускается одновременное проведение обменных операций с наличной иностранной валютой и иных банковских операций в соответствии с банковским законодательством.
56. Уполномоченные организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, вправе приобретать наличную иностранную валюту в любом уполномоченном банке с обязательным документальным оформлением операций покупки - продажи наличной иностранной валюты на основе договора, заключенного в письменной форме.
Уполномоченным организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, запрещается покупать наличную иностранную валюту в обменных пунктах уполномоченных банков и уполномоченных организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
