• Глава 4. Заключительные положения

Статья 37. Ответственность за нарушение правил осуществления платежей и (или) переводов денег

1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения участниками платежей и (или) переводов денег обязательств, связанных с платежом и (или) переводом денег, они несут ответственность по основаниям, в порядке и в размерах, предусмотренных договором между участниками данных отношений и (или) законодательными актами Республики Казахстан.

2. Если перевод денег не завершен, то банк (в том числе банк - посредник), который не исполнил либо ненадлежащим способом исполнил указание, полученное от предыдущего отправителя, несет перед ним ответственность. При этом обязанности отправителя денег перед бенефициаром по платежу по гражданско - правовой сделке не прекращаются, даже если данный отправитель денег выполнил свои обязательства по переводу денег, если иное не предусмотрено условиями гражданско - правовой сделки между отправителем денег и бенефициаром. Отправитель денег не несет ответственность по платежу по гражданско - правовой сделке перед бенефициаром, если перевод денег не был завершен по вине банка бенефициара.

3. Если нарушение правил совершения переводов денег связано с неправомерным пользованием участником платежа и (или) перевода денег чужими деньгами, а также с нарушением сроков акцепта или исполнения указания, такой участник обязан уплатить неустойку, предусмотренную гражданским законодательством Республики Казахстан, лицу, чьими деньгами он неправомерно пользуется.

4. Банк - получатель не несет ответственность, если при осуществлении платежа им не был соблюден порядок защитных действий, но при этом деньги получены бенефициаром:

1) указанным в поручении или требовании о переводе денег;

2) в срок, приемлемый для бенефициара;

3) в сумме, указанной в приказе о переводе денег;

4) и при этом не был нанесен ущерб (убытки) ни отправителю денег, ни бенефициару.