Глава 22 : Прекращение деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан | О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан | Законодательство РК online | pavlodar.com                        


Закон Республики Казахстан от 16.01.2026 № 258-VIII "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан"

Глава 22. Прекращение деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан

Статья 124. Виды и основания прекращения деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан

1. Прекращение деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан может осуществляться:

1) по решению банка - нерезидента Республики Казахстан, принятому на основании согласия (разрешения) органа финансового надзора государства, резидентом которого является банк - нерезидент Республики Казахстан, либо подтверждения от органа финансового надзора соответствующего государства о том, что такое согласие (разрешение) по законодательству государства, резидентом которого является банк - нерезидент Республики Казахстан, не требуется, при наличии разрешения уполномоченного органа (добровольное прекращение деятельности);

2) по решению уполномоченного органа о лишении филиала банка - нерезидента Республики Казахстан банковской лицензии на осуществление всех операций или решению суда в случаях, предусмотренных статьей 126 настоящего Закона (принудительное прекращение деятельности).

2. Прекращение деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан осуществляется в соответствии с настоящим Законом и иными нормативными правовыми актами Республики Казахстан.

Статья 125. Комитет кредиторов филиала банка - нерезидента Республики Казахстан

1. В целях обеспечения прав и законных интересов депозиторов и иных кредиторов филиала банка - нерезидента Республики Казахстан и принятия решений с их участием в процедурах добровольного и принудительного прекращения деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан создается комитет кредиторов.

Состав комитета кредиторов добровольно или принудительно прекращающего деятельность филиала банка - нерезидента Республики Казахстан утверждается уполномоченным органом по представлению ликвидационной комиссии филиала банка - нерезидента Республики Казахстан.

2. Особенности формирования и деятельности комитета кредиторов устанавливаются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

Статья 126. Условия и порядок принудительного прекращения деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан

1. Принудительное прекращение деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан производится:

1) по решению уполномоченного органа в связи с лишением филиала банка - нерезидента Республики Казахстан банковской лицензии на осуществление всех видов операций по основаниям, предусмотренным настоящим Законом, в том числе в связи с решением органа финансового надзора государства, резидентом которого является банк - нерезидент Республики Казахстан, о лишении банка - нерезидента Республики Казахстан лицензии (разрешения) на осуществление банковской деятельности и (или) принудительной ликвидации (прекращении деятельности) банка - нерезидента Республики Казахстан;

2) по решению суда в связи с заявлением (иском) уполномоченного государственного органа о прекращении деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан по другим основаниям, предусмотренным законами Республики Казахстан.

Решение суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан направляется в уполномоченный орган для проведения процедуры прекращения деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан в порядке, установленном настоящей статьей.

Со дня вступления в законную силу решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан по основанию, указанному в части первой настоящего подпункта, филиал банка - нерезидента Республики Казахстан лишается банковской лицензии на осуществление всех видов операций.

2. Со дня лишения филиала банка - нерезидента Республики Казахстан банковской лицензии на осуществление всех видов операций:

1) прекращаются все операции по банковским счетам клиентов и самого филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, за исключением случаев, связанных с:

расходами, связанными с принудительным прекращением деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, предусмотренными нормативными правовыми актами уполномоченного органа;

зачислением поступающих в пользу филиала банка - нерезидента Республики Казахстан денег;

возвратом денег, поступивших и поступающих в пользу лиц, банковские счета которых закрыты, а также денег, поступивших и поступающих по ошибочным указаниям;

исполнением указаний по переводам денег, поступающих в филиал банка - нерезидента Республики Казахстан после лишения его банковской лицензии, при условии отсутствия у лица, которое дает такие указания, и лица, в пользу которого осуществляется перевод, задолженности перед филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан или погашения указанными лицами имеющейся задолженности перед филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан;

2) руководящие работники, а при необходимости и иные работники филиала банка - нерезидента Республики Казахстан подлежат отстранению от выполнения трудовых обязанностей и увольнению в соответствии с трудовым законодательством Республики Казахстан;

3) учредители (участники), органы банка - нерезидента Республики Казахстан, руководящие работники банка - нерезидента Республики Казахстан, указанные в части третьей пункта 4 статьи 45 настоящего Закона, не вправе распоряжаться имуществом банка - нерезидента Республики Казахстан, находящимся на территории Республики Казахстан;

4) не допускаются взыскание денег с банковских счетов филиала банка - нерезидента Республики Казахстан по требованиям кредиторов, органов государственных доходов, в том числе подлежащим удовлетворению в бесспорном порядке, а также обращение взыскания на имущество банка - нерезидента Республики Казахстан, находящегося на территории Республики Казахстан;

5) исполнение ранее принятых решений судов в отношении филиала банка - нерезидента Республики Казахстан приостанавливается;

6) обязательства по погашению основного долга, вознаграждения и неустойки (штрафа, пеней) исполняются должниками филиала банка - нерезидента Республики Казахстан согласно заключенным договорам банковского займа и иным сделкам.

3. Обязательства филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, выраженные в иностранной валюте, учитываются в тенге по официальному курсу, установленному Национальным Банком Республики Казахстан, на дату решения уполномоченного органа о лишении филиала банка - нерезидента Республики Казахстан банковской лицензии на осуществление всех операций.

4. Процедура принудительного прекращения деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан осуществляется в соответствии с пунктами 3, 5, 6 и 7 статьи 120 и статьей 123 настоящего Закона.

Удовлетворение требований кредиторов филиала банка - нерезидента Республики Казахстан и все расходы, связанные с принудительным прекращением деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, производятся только за счет средств банка - нерезидента Республики Казахстан, включая активы филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, принятые в качестве резерва.

Запрещается финансирование уполномоченным органом расходов, связанных с принудительным прекращением деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, за исключением расходов, связанных с оплатой труда работников уполномоченного органа, включенных в состав ликвидационной комиссии филиала банка - нерезидента Республики Казахстан.

5. Для удовлетворения требований кредиторов филиала банка - нерезидента Республики Казахстан ликвидационная комиссия принудительно прекращающего деятельность филиала банка - нерезидента Республики Казахстан вправе использовать активы филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, в том числе принятые в качестве резерва, и деньги на банковских счетах, открытых для осуществления деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан.

При недостаточности активов филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, в том числе принятых в качестве резерва, банк - нерезидент Республики Казахстан удовлетворяет требования кредиторов филиала банка - нерезидента Республики Казахстан в соответствии с письменным обязательством, ранее представленным в уполномоченный орган в соответствии с подпунктом 3) пункта 10 статьи 19 настоящего Закона.

Уполномоченный орган утверждает отчет о прекращении деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан и принимает решение о завершении процедуры принудительного прекращения деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан.

При завершении процедуры принудительного прекращения деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан ликвидационная комиссия обязана в установленном порядке сдать документы для хранения в архив и уведомить об этом уполномоченный орган.

После снятия с учетной регистрации филиала банка - нерезидента Республики Казахстан ликвидационная комиссия принудительно прекращающего деятельность филиала банка - нерезидента Республики Казахстан в течение пяти рабочих дней представляет в уполномоченный орган копию справки о снятии с учетной регистрации филиала.

6. Обмен информацией между уполномоченным органом и органом финансового надзора соответствующего иностранного государства, резидентом которого является банк - нерезидент Республики Казахстан, о ходе и результатах процедуры ликвидации банка - нерезидента Республики Казахстан осуществляется на основании и в порядке, которые предусмотрены соглашением об обмене информацией в области банковского надзора, в том числе в виде меморандума о взаимопонимании, писем и (или) корреспонденции об обмене надзорной информацией между уполномоченным органом и органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк - нерезидент Республики Казахстан.

Статья 127. Ликвидационная комиссия принудительно прекращающего деятельность филиала банка - нерезидента Республики Казахстан

Со дня лишения филиала банка - нерезидента Республики Казахстан банковской лицензии на осуществление всех видов операций уполномоченный орган назначает ликвидационную комиссию филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, которая осуществляет процедуру принудительного прекращения деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан.

Ликвидационная комиссия принудительно прекращающего деятельность филиала банка - нерезидента Республики Казахстан принимает меры для обеспечения расчетов с его кредиторами.

Порядок назначения и освобождения ликвидационных комиссий принудительно прекращающих деятельность филиалов банков - нерезидентов Республики Казахстан, требования, предъявляемые к председателю и членам ликвидационной комиссии, а также порядок принудительного прекращения деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан и требования к работе ликвидационных комиссий определяются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

Права и обязанности председателя и членов ликвидационной комиссии, в том числе право на вознаграждение, объем полномочий по управлению делами и имуществом принудительно прекращающего деятельность филиала банка - нерезидента Республики Казахстан регулируются нормативными правовыми актами уполномоченного органа и соглашением, заключаемым ликвидационной комиссией с комитетом кредиторов с учетом требований, установленных законодательством Республики Казахстан.

Ежемесячный размер вознаграждения, выплачиваемого председателю, членам ликвидационной комиссии филиала банка - нерезидента Республики Казахстан и иным привлеченным работникам, не должен превышать на каждого из них сумму десятикратного минимального размера заработной платы, установленного законом о республиканском бюджете и действующего на 1 января соответствующего финансового года.

Статья 128. Особенности формирования ликвидационной массы принудительно прекращающего деятельность филиала банка - нерезидента Республики Казахстан

1. Ликвидационная масса филиала банка - нерезидента Республики Казахстан формируется в порядке, определенном нормативным правовым актом уполномоченного органа.

2. В ликвидационную массу филиала банка - нерезидента Республики Казахстан не включаются ценные бумаги, активы и обеспечительная плата, указанные в подпункте 3) пункта 2 и пункте 3 статьи 116 настоящего Закона.

3. В ликвидационную массу филиала исламского банка - нерезидента Республики Казахстан, филиала банка - нерезидента Республики Казахстан с универсальной банковской лицензией, осуществляющего исламские банковские операции, не включается имущество, приобретенное за счет денег, привлеченных по договору об инвестиционном депозите. Указанное имущество, а также обязательства по инвестиционным депозитам подлежат передаче ликвидационной комиссией другому банку, филиалу банка - нерезидента Республики Казахстан, осуществляющим исламские банковские операции.

Порядок выбора банка, филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, осуществляющих исламские банковские операции, филиала банка - нерезидента Республики Казахстан с универсальной банковской лицензией, осуществляющего исламские банковские операции, и передачи им имущества, приобретенного за счет денег, привлеченных по договору об инвестиционном депозите, и обязательств по инвестиционным депозитам принудительно прекращающего деятельность филиала исламского банка - нерезидента Республики Казахстан, филиала банка - нерезидента Республики Казахстан с универсальной банковской лицензией, осуществляющего исламские банковские операции, устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа.

Статья 129. Добровольное прекращение деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан

1. После принятия банком - нерезидентом Республики Казахстан решения о добровольном прекращении деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан филиал банка - нерезидента Республики Казахстан обязан принять меры по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в банк или филиал банка - нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов.

Перевод депозитов физических лиц в филиал банка - нерезидента Республики Казахстан осуществляется с соблюдением условий, предусмотренных пунктом 7 статьи 22 настоящего Закона.

2. Банк - нерезидент Республики Казахстан вправе обратиться в уполномоченный орган с ходатайством о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан после осуществления возврата депозитов физических лиц и (или) перевода в банк или филиал банка - нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов.

К указанному ходатайству должны прилагаться:

перечень мероприятий по прекращению деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан с указанием сроков их реализации, утвержденный органом управления банка - нерезидента Республики Казахстан;

отчет об активах и обязательствах, свидетельствующий о достаточности средств у филиала банка - нерезидента Республики Казахстан для осуществления расчетов по его обязательствам;

другие необходимые сведения.

Перечень документов и сведений, прилагаемых к ходатайству о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, порядок выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, а также порядок возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк или филиал банка - нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, определяются нормативным правовым актом уполномоченного органа.

3. Добровольное прекращение деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан осуществляется в порядке, предусмотренном пунктами 3, 4 и 7 статьи 117 настоящего Закона.

4. При получении разрешения на добровольное прекращение деятельности филиал банка - нерезидента Республики Казахстан создает ликвидационную комиссию.

Особенности деятельности ликвидационных комиссий добровольно прекращающих деятельность филиалов банков - нерезидентов Республики Казахстан определяются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

5. Ликвидационная комиссия обязана в течение семи календарных дней после утверждения отчета о прекращении деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан представить его в уполномоченный орган. Уполномоченный орган принимает решение о завершении процедуры добровольного прекращения деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан.

При завершении процедуры добровольного прекращения деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан ликвидационная комиссия обязана в установленном порядке сдать документы для хранения в архив и уведомить об этом уполномоченный орган.

6. Удовлетворение требований кредиторов филиала банка - нерезидента Республики Казахстан и все расходы, связанные с добровольным прекращением деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, производятся только за счет средств банка - нерезидента Республики Казахстан, за исключением активов филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, принятых в качестве резерва.

Активы филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, принятые в качестве резерва, используются банком - нерезидентом Республики Казахстан после удовлетворения требований всех кредиторов филиала банка - нерезидента Республики Казахстан.

Статья 130. Полномочия Уполномоченного органа при прекращении деятельности филиалов банков - нерезидентов Республики Казахстан

Уполномоченный орган осуществляет контроль за деятельностью ликвидационных комиссий добровольно и принудительно прекращающих деятельность филиалов банков - нерезидентов Республики Казахстан в соответствии со статьей 115 настоящего Закона.

⚠️ Тексты документов приведены в редакциях, актуальных на дату добавления текста в нашу базу данных. За время, прошедшее с указанной даты текст документа мог быть изменен и дополнен, правовой акт мог прекратить свое действие. Источники публикуемых текстов нормативных правовых актов: Интернет-ресурсы online.zakon.kz, adilet.zan.kz, другие средства массовой информации.

Хотя информация получена из источников, которые мы считаем надежными и наши специалисты применили максимум сил для выверки правильности полученных версий текстов приведенных правовых актов, мы не можем дать каких-либо подтверждений или гарантий (как явных, так и неявных) относительно их точности.

Тексты документов приводятся в ознакомительных целях. Владелец данного сайта не несет ответственности за любые последствия какого-либо применения формулировок и положений, содержащихся в данных версиях текстов правовых актов, за использование данных версий текстов правовых актов в качестве основы или за какие-либо упущения в текстах публикуемых здесь правовых актов.