Принудительная ликвидация банка производится на основании вступившего в законную силу решения суда в связи с:

1) лишением банка банковской лицензии на осуществление всех видов операций по основаниям, предусмотренным настоящим Законом;

2) обращением в суд с заявлением (иском) уполномоченных государственных органов о принудительной ликвидации банка по другим основаниям, предусмотренным законами Республики Казахстан;

3) невозможностью завершения процесса добровольной ликвидации банка в случае недостаточности средств для удовлетворения требований всех кредиторов добровольно ликвидируемого банка.

1. Принудительная ликвидация банка в случае, когда дело возбуждено судом по обращению в суд с заявлением (иском) уполномоченных государственных органов при отсутствии решения о лишении банка банковской лицензии на осуществление всех видов операций, производится в соответствии с настоящим Законом.

2. Решение о принудительной ликвидации банка суд направляет в уполномоченный орган.

Со дня вступления в силу решения суда о принудительной ликвидации банка по делу, возбужденному по основанию, предусмотренному подпунктом 2) статьи 118 настоящего Закона, банк лишается банковской лицензии на осуществление всех видов операций.

1. Со дня вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации банка:

наступают последствия, предусмотренные подпунктами 1), 2), 4), 5), 6), 7), 8) и 9) пункта 1 статьи 84 настоящего Закона;

полномочия ранее действовавших органов банка прекращаются, руководящие работники, а при необходимости и иные работники увольняются в порядке, установленном трудовым законодательством Республики Казахстан.

2. Все расходы, связанные с принудительной ликвидацией банка, производятся только за счет средств этого банка, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 10 статьи 84 настоящего Закона.

3. Оценка имущества банка производится ликвидационной комиссией в соответствии с законодательством Республики Казахстан об оценочной деятельности.

4. Обязательства банка, выраженные в иностранной валюте, учитываются в тенге по официальному курсу, установленному Национальным Банком Республики Казахстан, на дату вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации банка.

5. Промежуточный ликвидационный баланс и реестр требований кредиторов принудительно ликвидируемого банка утверждаются уполномоченным органом.

6. До утверждения промежуточного ликвидационного баланса допускается проведение зачета встречных однородных требований.

После утверждения промежуточного ликвидационного баланса зачет встречных однородных требований производится только при наступлении соответствующей очереди удовлетворения требования данного кредитора.

Запрещается на любом этапе принудительной ликвидации проведение зачета встречных однородных требований, возникших к принудительно ликвидируемому банку:

из договора уступки права (требования);

в результате реорганизации юридических лиц, являвшихся аффилированными друг к другу на дату выдачи банковского займа и (или) совершения иной сделки, из которой вытекает требование.

7. Реализация имущества принудительно ликвидируемого банка производится ликвидационной комиссией банка в порядке, определенном нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

8. Контроль за деятельностью ликвидационной комиссии осуществляет уполномоченный орган.

9. Ликвидационная комиссия представляет в суд согласованный с уполномоченным органом отчет о ликвидации и ликвидационный баланс.

Суд вправе запрашивать у уполномоченного органа и ликвидационной комиссии любую информацию, связанную с ликвидационным производством.

Суд утверждает отчет о ликвидации и ликвидационный баланс и выносит определение о завершении ликвидационного производства.

Ликвидационная комиссия направляет копию определения суда в Государственную корпорацию и уполномоченный орган.

Ликвидационная комиссия обязана в течение тридцати календарных дней после утверждения ликвидационного баланса и отчета о ликвидации представить их в Государственную корпорацию, а копии указанных документов - в уполномоченный орган.

После завершения принудительной ликвидации банка ликвидационная комиссия обязана в установленном порядке сдать документы для хранения в архив и уведомить об этом уполномоченный орган.

10. После регистрации прекращения деятельности банка ликвидационная комиссия в течение пяти рабочих дней представляет в уполномоченный орган копию приказа о регистрации прекращения деятельности банка.

1. После принятия решения о принудительной ликвидации банка суд возбуждает ликвидационное производство и возлагает на уполномоченный орган обязанность по созданию ликвидационной комиссии банка с учетом наличия филиалов и представительств банка.

Ликвидационная комиссия банка принимает меры для завершения дел банка и обеспечения расчетов с его депозиторами и иными кредиторами.

2. Порядок назначения и освобождения ликвидационной комиссии принудительно ликвидируемого банка, требования, предъявляемые к председателю и членам ликвидационной комиссии, а также порядок осуществления ликвидации и требования к работе ликвидационной комиссии определяются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

3. Права и обязанности председателя и членов ликвидационной комиссии принудительно ликвидируемого банка, в том числе право на вознаграждение, объем полномочий по управлению делами и имуществом принудительно ликвидируемого банка регулируются нормативными правовыми актами уполномоченного органа и соглашением, заключаемым ликвидационной комиссией с комитетом кредиторов, с учетом требований, установленных законодательством Республики Казахстан.

Ежемесячный размер вознаграждения, выплачиваемого председателю, членам ликвидационной комиссии банка и иным привлеченным работникам, не должен превышать на каждого из них размер десятикратной минимальной заработной платы, устанавливаемой законом о республиканском бюджете на соответствующий финансовый год.

4. Уполномоченный орган вправе привлекать лиц, специализирующихся на предоставлении услуг по ликвидации банков, для осуществления процедуры принудительной ликвидации банка по поручению уполномоченного органа.

Требования, предъявляемые к лицам, привлекаемым для осуществления принудительной ликвидации банков, порядок выбора юридического лица, специализирующегося на предоставлении услуг по ликвидации банков, а также порядок осуществления принудительной ликвидации банков с их участием определяются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

1. Ликвидационная комиссия принудительно ликвидируемого банка, в том числе по ходатайству кредиторов, по сделкам, совершенным банком в течение трех лет до даты вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации банка, вправе обратиться в суд с заявлением о признании сделок недействительными при наличии оснований недействительности сделок, предусмотренных Гражданским кодексом Республики Казахстан, законами Республики Казахстан и (или) настоящей статьей.

2. Основаниями недействительности сделок, кроме предусмотренных Гражданским кодексом Республики Казахстан, законами Республики Казахстан, являются:

1) условия сделки существенно в худшую для банка сторону отличаются от условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки, если последствия сделки привели (приведут) к убыткам банка;

2) сделка совершена банком в нарушение требований и (или) ограничений, установленных законодательством Республики Казахстан и (или) мерами надзорного реагирования, примененными уполномоченным органом, если последствия сделки привели (приведут) к убыткам банка;

3) имущество банка передано (в том числе во временное пользование) безвозмездно либо отчуждено на условиях, существенно отличающихся в худшую для банка сторону от условий передачи (отчуждения) аналогичного имущества при сопоставимых экономических условиях, либо без наличия оснований в ущерб интересам кредиторов банка;

4) сделка, совершенная в течение шести месяцев до даты начала режима урегулирования или принудительной ликвидации банка, повлекла предпочтительное удовлетворение требований одних кредиторов банка перед другими;

5) в условия договора о залоге внесены изменения, предусматривающие изменение предмета залога в худшую для банка сторону, если последствия внесенных изменений привели (приведут) к убыткам банка.

3. При признании сделки недействительной ответчик обязан возвратить все полученное по сделке, а при невозможности возврата в натуре - возместить стоимость подлежащего возврату имущества, выполненных работ или оказанных услуг.

При невозможности возврата имущества или при безвозмездной передаче имущества в связи с его утратой, порчей либо последующим его добросовестным приобретением третьими лицами первоначальные приобретатели истребуемого имущества несут ответственность по возмещению возникших в связи с этим убытков в пределах стоимости утраченного, испорченного либо добросовестно приобретенного третьими лицами имущества.

При невозможности возмещения стоимости имущества первоначальными приобретателями лицо, принявшее решение об отчуждении имущества банка, должно быть привлечено к субсидиарной ответственности в судебном порядке.

4. Положения пунктов 1 и 3 настоящей статьи применяются в том числе к решениям банка о начислении и выплате дивидендов крупным участникам банка, банковским холдингам, а также к соглашениям и приказам о выплате вознаграждений руководящим работникам банка и к самим таким выплатам.

Основанием недействительности решений банка о начислении и (или) выплате дивидендов крупным участникам банка, банковским холдингам, а также соглашений и (или) приказов о выплате вознаграждений руководящим работникам банка и самих таких выплат является нарушение требований и (или) ограничений, установленных законодательством Республики Казахстан и (или) мерами надзорного реагирования, примененными уполномоченным органом к порядку и (или) основаниям начисления и (или) выплаты:

дивидендов акционерам банка;

вознаграждений руководящим работникам банка.

5. Положения пункта 2 настоящей статьи не применяются в отношении сделки (сделок) в рамках генерального финансового соглашения, за исключением следующих случаев:

1) сделка (сделки) в рамках генерального финансового соглашения совершена (совершены) после даты начала принудительной ликвидации банка или в течение одного месяца до даты начала принудительной ликвидации банка;

2) сделка (сделки) в рамках генерального финансового соглашения совершена (совершены) в течение одного месяца до даты лишения банка банковской лицензии на осуществление всех видов операций;

3) сделка (сделки) в рамках генерального финансового соглашения совершена (совершены) в течение шести месяцев до даты начала режима урегулирования или принудительной ликвидации банка с лицом, связанным с банком особыми отношениями, или в его интересах;

4) сделка (сделки) в рамках генерального финансового соглашения совершена (совершены) в течение шести месяцев до даты начала режима урегулирования или принудительной ликвидации банка или даты лишения банка банковской лицензии на осуществление всех видов операций с лицом, которое знало (или должно было знать) о наличии признаков финансовой неустойчивости банка;

5) по сделке (сделкам) в рамках генерального финансового соглашения осуществлена перемена сторон (за исключением перемены сторон в результате универсального правопреемства) в одном из следующих случаев:

после даты начала принудительной ликвидации банка или в течение одного месяца до даты начала принудительной ликвидации банка;

в течение одного месяца до даты лишения банка банковской лицензии на осуществление всех видов операций;

в течение шести месяцев до даты начала режима урегулирования или принудительной ликвидации банка с лицом, связанным с банком особыми отношениями;

в течение шести месяцев до даты начала режима урегулирования или принудительной ликвидации банка или даты лишения банка банковской лицензии на осуществление всех видов операций с лицом, которое знало (или должно было знать) о наличии признаков финансовой неустойчивости банка.

6. Недействительность одной или нескольких сделок в рамках генерального финансового соглашения не влечет недействительность самого генерального финансового соглашения и остальных сделок в рамках генерального финансового соглашения, если в отношении генерального финансового соглашения и остальных сделок отсутствуют основания для признания их недействительными.

В случае признания одной или нескольких сделок в рамках генерального финансового соглашения недействительными после определения нетто-обязательства (нетто-требования) нетто-обязательство (нетто-требование) подлежит перерасчету стороной сделки, которой было определено нетто-обязательство (нетто-требование), путем исключения из него результатов сделки или сделок, признанных недействительными.

1. Требования кредиторов принудительно ликвидируемого банка удовлетворяются в порядке, установленном настоящей статьей.

2. Расходы, связанные с ликвидационным производством, в том числе по обеспечению деятельности ликвидационной комиссии банка, производятся вне очереди за счет денег и (или) иного имущества принудительно ликвидируемого банка.

3. Требования кредиторов, признанные в установленном порядке, удовлетворяются в следующей очередности:

1) в первую очередь удовлетворяются требования:

физических лиц, перед которыми принудительно ликвидируемый банк несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, путем капитализации соответствующих повременных платежей;

по уплате удержанных из заработной платы и (или) иного дохода алиментов;

по оплате труда и выплате компенсаций лицам, работавшим по трудовому договору, за исключением руководящих работников принудительно ликвидируемого банка;

по погашению задолженности по социальным отчислениям в Государственный фонд социального страхования;

по уплате удержанных из заработной платы обязательных пенсионных взносов;

по уплате обязательных пенсионных взносов работодателя;

по уплате обязательных профессиональных пенсионных взносов;

по уплате отчислений на обязательное социальное медицинское страхование;

по уплате вознаграждений по авторским договорам;

2) во вторую очередь удовлетворяются требования организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, по сумме выплаченного (выплачиваемого) ею возмещения по гарантируемым депозитам и (или) по сумме восполненной разницы между размером имущества банка и размером обязательств по гарантируемым депозитам, передаваемым другому (другим) банку (банкам), стабилизационному банку в рамках проведения операции по одновременной передаче активов и обязательств банка, находящегося в режиме урегулирования;

3) в третью очередь удовлетворяются требования:

клиринговой организации, осуществляющей функции центрального контрагента, возникшие в результате ранее заключенных и неисполненных принудительно ликвидируемым банком, являющимся клиринговым участником данной клиринговой организации, сделок с участием центрального контрагента;

залоговых кредиторов в размере, не превышающем стоимости залогового имущества;

4) в четвертую очередь удовлетворяются требования:

по депозитам физических лиц, не являющихся акционерами банка, в том числе беспроцентным депозитам до востребования, размещенным в принудительно ликвидируемом банке с универсальной банковской лицензией, осуществляющем исламские банковские операции, исламском банке;

по переводам денег физических лиц;

по депозитам, внесенным за счет пенсионных активов;

по депозитам страховых организаций, осуществляющих деятельность по отрасли "страхование жизни";

5) в пятую очередь удовлетворяются требования по депозитам некоммерческих организаций, занимающихся исключительно благотворительностью, организаций ветеранов Великой Отечественной войны, организаций ветеранов, приравненных по льготам к ветеранам Великой Отечественной войны, организаций ветеранов боевых действий на территории других государств, Добровольного общества лиц с инвалидностью Республики Казахстан, Казахского общества слепых, Казахского общества глухих, а также производственных организаций, являющихся дочерними организациями указанных юридических лиц, и других организаций лиц с инвалидностью;

6) в шестую очередь удовлетворяются требования по депозитам иных юридических лиц, не являющихся акционерами банка;

7) в седьмую очередь погашается задолженность по налогам, сборам и другим обязательным платежам в бюджет, а также по возврату займов, выданных за счет средств республиканского бюджета и средств Национального фонда Республики Казахстан;

8) в восьмую очередь удовлетворяются требования иных кредиторов, не являющихся акционерами банка, за исключением требований, удовлетворение которых осуществляется в десятой, одиннадцатой или двенадцатой очереди;

9) в девятую очередь удовлетворяются требования кредиторов, являющихся акционерами банка, за исключением требований, удовлетворение которых осуществляется в десятой, одиннадцатой или двенадцатой очереди;

10) в десятую очередь удовлетворяются требования кредиторов по инструментам банка, обеспечивающим общую способность поглощения (покрытия) убытков, за исключением требований, удовлетворение которых осуществляется в одиннадцатой или двенадцатой очереди;

11) в одиннадцатую очередь удовлетворяются требования кредиторов по субординированному долгу принудительно ликвидируемого банка;

12) в двенадцатую очередь удовлетворяются требования кредиторов по бессрочным финансовым инструментам принудительно ликвидируемого банка.

4. Требования каждой очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований предыдущей очереди.

Требование кредитора с его согласия может быть удовлетворено способами, не противоречащими законодательству Республики Казахстан, в том числе в денежной форме и (или) посредством передачи имущества в натуре.

5. При удовлетворении требований кредиторов одной очереди деньги и (или) иное имущество ликвидируемого банка распределяются одновременно между кредиторами этой очереди пропорционально суммам требований, подлежащих удовлетворению, за исключением требований залоговых кредиторов.

6. При определении суммы требования залогового кредитора учитывается задолженность по обязательству в части, обеспеченной залогом.

Требования залогового кредитора удовлетворяются в пределах размера:

суммы, вырученной от реализации заложенного имущества, в случае отказа залогового кредитора от принятия заложенного имущества в натуре;

рыночной стоимости заложенного имущества, подтвержденной оценщиком, в случае согласия залогового кредитора на принятие заложенного имущества в натуре, за вычетом административных расходов, связанных с проведением оценки и содержанием такого заложенного имущества.

Сумма требований залогового кредитора, превышающая размер суммы, вырученной от реализации заложенного имущества, или размер рыночной стоимости заложенного имущества, подтвержденной оценщиком, подлежит включению в состав восьмой очереди.

В случае получения страховой выплаты за утрату или повреждение заложенного имущества требования залогового кредитора подлежат удовлетворению в части, не покрытой страховой выплатой, в размере оставшейся стоимости заложенного имущества.

В случае утраты заложенного имущества требования, обеспеченные утраченным заложенным имуществом, подлежат включению в состав восьмой очереди.