PRIM=Раздел 6 вводится в действие с 1 июля 2026 г.

1. Под режимом усиленного надзора понимается особый порядок надзора, применяемый к банку по решению уполномоченного органа с целью предотвращения ухудшения финансовой устойчивости банка.

2. В период действия режима усиленного надзора в дополнение к мерам надзорного реагирования, предусмотренным статьей 78 настоящего Закона, уполномоченный орган вправе:

1) получать информацию, финансовую и иную отчетность, в том числе посредством витрины данных, с индивидуально определенной периодичностью;

2) провести оценку (анализ) финансового и имущественного состояния банка, в том числе c посещением банка и (или) привлечением оценщиков, аудиторских и (или) иных специализированных организаций, услуги которых оплачиваются (возмещаются) за счет средств банка;

3) проводить анализ устойчивости банка к неблагоприятным макроэкономическим условиям;

4) требовать от банка пересмотра и актуализации плана восстановления финансовой устойчивости в соответствии с текущим финансовым положением банка;

5) требовать от банка, крупных участников банка, банковских холдингов принятия мер по улучшению финансовой устойчивости банка и (или) банковского конгломерата, в том числе увеличения собственного капитала банка и (или) банковского конгломерата в размере, достаточном для обеспечения финансовой устойчивости банка и (или) банковского конгломерата;

6) требовать от банка и (или) банковского холдинга приостановления осуществления отдельных видов операций и (или) совершения отдельных сделок с организациями, в капитале которых участвуют банк и (или) банковский холдинг, а также организациями, входящими в состав банковского конгломерата, если такие операции и (или) сделки негативно влияют (могут повлиять) на финансовую устойчивость банка, банковского холдинга и (или) банковского конгломерата;

7) требовать от организаций, входящих в состав банковского конгломерата, приостановления осуществления отдельных видов операций и (или) совершения отдельных сделок с их аффилированными лицами, если такие операции и (или) сделки негативно влияют (могут повлиять) на финансовую устойчивость банка и (или) банковского холдинга, и (или) банковского конгломерата;

8) требовать от банка улучшения корпоративного управления и (или) системы управления рисками и внутреннего контроля;

9) требовать от банка и (или) банковского холдинга устранения иных оснований применения к банку режима усиленного надзора.

3. Полномочия, предусмотренные пунктом 2 настоящей статьи, применяются уполномоченным органом в форме письменного предписания с учетом требований, установленных пунктами 3, 5 и 6 статьи 80 настоящего Закона.

4. Решение уполномоченного органа о применении к банку режима усиленного надзора доводится до сведения банка, крупных участников банка, банковских холдингов, Национального Банка Республики Казахстан в течение трех рабочих дней со дня принятия указанного решения и не подлежит распространению (разглашению) указанными лицами.

5. Банк, крупные участники банка, банковские холдинги обязаны принять меры, необходимые (достаточные) для устранения причин, являвшихся основанием для применения к банку режима усиленного надзора.

6. Режим усиленного надзора прекращается по решению уполномоченного органа при устранении оснований его применения и соблюдении банком в течение шести последовательных календарных месяцев коэффициентов достаточности собственного капитала и иных пруденциальных нормативов и лимитов, установленных уполномоченным органом, а также макропруденциальных нормативов и лимитов, установленных Национальным Банком Республики Казахстан.

7. Положения настоящей статьи распространяются на филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан.

Для целей части первой настоящего пункта под крупными участниками банка и банковскими холдингами понимается орган управления банка - нерезидента Республики Казахстан, имеющего филиал на территории Республики Казахстан.

PRIM=Раздел 6 вводится в действие с 1 июля 2026 г.

1. Банк обязан иметь план восстановления финансовой устойчивости на случай применения к нему уполномоченным органом режима восстановления финансовой устойчивости.

В плане восстановления финансовой устойчивости банка предусматриваются:

1) меры по восстановлению финансовой устойчивости банка, предпринимаемые банком, крупными участниками банка, банковскими холдингами, источники финансирования указанных мер, в том числе в виде докапитализации банка, сроки их реализации;

2) закрепление руководящих работников, ответственных за реализацию мер по восстановлению финансовой устойчивости банка.

План восстановления финансовой устойчивости банка утверждается органом управления банка и согласовывается с крупными участниками банка, банковскими холдингами.

2. Филиал банка - нерезидента Республики Казахстан обязан иметь план восстановления финансовой устойчивости на случай применения к нему уполномоченным органом режима восстановления финансовой устойчивости.

В плане восстановления финансовой устойчивости филиала банка - нерезидента Республики Казахстан предусматриваются:

1) меры по восстановлению финансовой устойчивости филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, предпринимаемые банком - нерезидентом Республики Казахстан, источники финансирования указанных мер, в том числе в виде увеличения размера активов филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, принимаемых в качестве резерва, сроки их реализации;

2) закрепление руководящих работников, ответственных за реализацию мер по восстановлению финансовой устойчивости филиала банка - нерезидента Республики Казахстан.

План восстановления финансовой устойчивости филиала банка - нерезидента Республики Казахстан утверждается органом управления банка - нерезидента Республики Казахстан.

3. План восстановления финансовой устойчивости подлежит актуализации и направляется банком, филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан в уполномоченный орган для оценки его эффективности не реже одного раза в год, а также в любом из следующих случаев:

изменения состава крупных участников банка и (или) банковских холдингов (применяется для банка);

изменения видов и (или) масштаба осуществляемой банковской деятельности, которое может оказать существенное влияние на финансовую устойчивость банка, филиала банка - нерезидента Республики Казахстан и (или) влечет необходимость внесения изменений в план восстановления финансовой устойчивости по другим причинам.

Уполномоченный орган проводит оценку эффективности плана восстановления финансовой устойчивости.

При наличии замечаний и (или) предложений уполномоченного органа банк, филиал банка - нерезидента Республики Казахстан обязаны доработать план восстановления финансовой устойчивости.

4. План восстановления финансовой устойчивости не должен предусматривать использование государственных средств для восстановления финансовой устойчивости банка, филиала банка - нерезидента Республики Казахстан и не может предусматривать срок реализации, превышающий двенадцать месяцев.

Требования к содержанию плана восстановления финансовой устойчивости банка, филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, порядок и сроки его представления в уполномоченный орган устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа.

PRIM=Раздел 6 вводится в действие с 1 июля 2026 г.

1. Под режимом восстановления финансовой устойчивости понимается комплекс мер, осуществляемых по решению уполномоченного органа банком, крупными участниками банка, банковскими холдингами с целью восстановления финансовой устойчивости банка, в том числе восстановления достаточности собственного капитала и ликвидности банка, а также предотвращения применения к банку режима урегулирования или принудительной ликвидации.

2. В период действия режима восстановления финансовой устойчивости в дополнение к мерам надзорного реагирования, предусмотренным статьей 78 настоящего Закона, уполномоченный орган вправе:

1) применять полномочия, предусмотренные пунктом 2 статьи 87 настоящего Закона;

2) требовать осуществления мероприятий по изменению структуры активов банка и (или) организаций, входящих в состав банковского конгломерата, включая продажу и (или) улучшение качества их активов;

3) требовать внесения изменений в организационную структуру банка, включая замену руководящих работников банка;

4) устанавливать особый порядок совершения банком, банковским холдингом и (или) организациями, входящими в состав банковского конгломерата, отдельных видов операций и (или) сделок, включая необходимость их предварительного согласования с уполномоченным органом.

3. Полномочия, предусмотренные пунктом 2 настоящей статьи, применяются уполномоченным органом в форме письменного предписания или письменного соглашения с учетом требований, установленных пунктами 3, 4, 5 и 6 статьи 80 настоящего Закона.

4. Решение уполномоченного органа о применении к банку режима восстановления финансовой устойчивости доводится до сведения банка, крупных участников банка, банковских холдингов, Национального Банка Республики Казахстан, организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, в течение трех рабочих дней со дня принятия указанного решения и не подлежит распространению (разглашению) указанными лицами.

5. С даты, указанной в решении уполномоченного органа о применении к банку режима восстановления финансовой устойчивости:

1) банк самостоятельно приступает к исполнению плана восстановления финансовой устойчивости, указанного в пункте 1 статьи 88 настоящего Закона, до момента актуализации такого плана в соответствии с требованиями пункта 6 настоящей статьи;

2) банк приостанавливает принятие решений, а также исполнение ранее принятых решений о распределении прибыли, выплате дивидендов, выполнении любых финансовых обязательств перед крупными участниками банка, банковскими холдингами, а также выплате вознаграждений руководящим работникам банка, за исключением выплаты заработной платы (кроме премий и других стимулирующих выплат) и иных гарантированных выплат в случаях, установленных трудовым законодательством Республики Казахстан;

3) акционеры банка и лица, владеющие производными ценными бумагами, выпущенными в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка, не имеющие статуса крупного участника банка или банковского холдинга, лишаются права голоса на общем собрании акционеров банка.

Для проведения общего собрания акционеров банка, находящегося в режиме восстановления финансовой устойчивости, кворум считается соблюденным при участии на общем собрании акционеров всех акционеров и лиц, владеющих производными ценными бумагами, выпущенными в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка, имеющих статус крупного участника банка или банковского холдинга.

6. В течение пяти рабочих дней со дня принятия уполномоченным органом решения о применении к банку режима восстановления финансовой устойчивости банк обязан представить на одобрение уполномоченного органа план восстановления финансовой устойчивости, актуализированный с учетом текущего финансового положения банка.

Банк, крупные участники банка, банковские холдинги после одобрения уполномоченным органом актуализированного плана восстановления финансовой устойчивости обязаны незамедлительно приступить к его исполнению и уведомлять уполномоченный орган о результатах исполнения в сроки, установленные указанным планом.

7. Уполномоченный орган применяет к банку, крупным участникам банка, банковским холдингам меры надзорного реагирования, предусмотренные статьей 78 настоящего Закона, в любом из следующих случаев:

1) непредставления плана восстановления финансовой устойчивости в уполномоченный орган в порядке, определенном статьей 88 или частью первой пункта 6 настоящей статьи;

2) неисполнения плана восстановления финансовой устойчивости в установленные им сроки при нахождении банка в режиме восстановления финансовой устойчивости.

8. Банк, крупные участники банка, банковские холдинги в случае нарушения плана восстановления финансовой устойчивости обязаны по требованию уполномоченного органа принять меры по исправлению нарушений.

9. Уполномоченный орган вправе назначить временную администрацию по управлению банком в порядке, определенном статьей 101 настоящего Закона, в любом из следующих случаев:

1) неисполнения или ненадлежащего исполнения банком, крупными участниками банка, банковскими холдингами плана восстановления финансовой устойчивости;

2) по результатам оценки (анализа) финансового и имущественного состояния банка, проведенной (проведенного) в соответствии с подпунктом 2) пункта 2 статьи 87 настоящего Закона.

10. Временная администрация по управлению банком (в случае ее назначения уполномоченным органом) или банк (в случае неназначения временной администрации по управлению банком), в том числе по ходатайству кредиторов, по сделкам, совершенным банком в течение трех лет до даты начала применения режима восстановления финансовой устойчивости, вправе обратиться в суд с заявлением о признании сделок недействительными при наличии оснований недействительности сделок, предусмотренных Гражданским кодексом Республики Казахстан, законами Республики Казахстан и (или) пунктом 2 статьи 122 настоящего Закона.

К признанию сделок недействительными в рамках режима восстановления финансовой устойчивости применяются положения пунктов 3, 4, 5 и 6 статьи 122 настоящего Закона.

11. Режим восстановления финансовой устойчивости прекращается по решению уполномоченного органа при устранении оснований его применения и соблюдении банком в течение шести последовательных календарных месяцев коэффициентов достаточности собственного капитала и иных пруденциальных нормативов и лимитов, установленных уполномоченным органом, а также макропруденциальных нормативов и лимитов, установленных Национальным Банком Республики Казахстан.

12. Положения настоящей статьи распространяются на филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан.

Для целей части первой настоящего пункта под крупными участниками банка и банковскими холдингами понимается орган управления банка - нерезидента Республики Казахстан, имеющего филиал на территории Республики Казахстан.