1. Банковская лицензия выдается уполномоченным органом.

Порядок выдачи банковской лицензии банкам, филиалам банков - нерезидентов Республики Казахстан определяется нормативным правовым актом уполномоченного органа.

2. Заявитель обязан подать в уполномоченный орган заявление на получение банковской лицензии по форме, установленной уполномоченным органом, в течение одного года со дня выдачи уполномоченным органом:

разрешения на открытие банка, филиала банка - нерезидента Республики Казахстан;

разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, но не позднее тридцати календарных дней до окончания срока конвертации, установленного в указанном разрешении.

3. До подачи впервые заявления на получение универсальной банковской лицензии или базовой банковской лицензии заявитель обязан выполнить все организационно-технические мероприятия, связанные с планируемым началом осуществления банковской деятельности, в том числе:

1) подготовить помещение, оборудование и программное обеспечение по автоматизации ведения бухгалтерского учета и главной бухгалтерской книги, соответствующие требованиям нормативных правовых актов уполномоченного органа и Национального Банка Республики Казахстан;

2) утвердить правила об общих условиях осуществления банковских и иных операций;

3) утвердить стратегию развития заявителя на ближайшие три года, соответствующую требованиям уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля;

4) утвердить иные внутренние документы, связанные с осуществлением банковской деятельности, в том числе необходимые для формирования системы управления рисками и внутреннего контроля, согласно требованиям, установленным нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

4. До подачи впервые заявления на получение лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций заявитель обязан выполнить все организационно-технические мероприятия, связанные с планируемым началом осуществления исламских банковских и иных операций, в том числе:

1) подготовить помещение, оборудование и программное обеспечение по автоматизации ведения бухгалтерского учета и главной бухгалтерской книги, соответствующие требованиям нормативных правовых актов уполномоченного органа и Национального Банка Республики Казахстан;

2) утвердить положение о совете по принципам исламского финансирования;

3) назначить руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования;

4) утвердить правила об общих условиях осуществления исламских банковских и иных операций;

5) утвердить стратегию развития заявителя на ближайшие три года, соответствующую требованиям уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля;

6) утвердить иные внутренние документы, связанные с осуществлением исламских банковских и иных операций, в том числе необходимые для формирования системы управления рисками и внутреннего контроля, согласно требованиям, установленным нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

5. До подачи впервые заявления на получение одновременно универсальной банковской лицензии и лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций заявитель обязан:

1) выполнить требования, установленные пунктами 3 и 4 настоящей статьи;

2) обеспечить формирование выделенных активов для осуществления исламских банковских операций, минимальный размер которых установлен уполномоченным органом;

3) обеспечить раздельный учет активов и обязательств, относящихся к исламским банковским операциям, от иных активов и обязательств банка.

6. Перечень документов, представляемых заявителем - юридическим лицом впервые для получения универсальной банковской лицензии или базовой банковской лицензии:

1) заявление, в котором заявитель в том числе подтверждает выполнение требований и организационно-технических мероприятий, связанных с планируемым началом осуществления банковской деятельности, предусмотренных пунктом 3 настоящей статьи;

2) нотариально засвидетельствованная копия устава заявителя;

3) документ, подтверждающий уплату в бюджет лицензионного сбора на право занятия отдельными видами деятельности, за исключением случаев уплаты указанного сбора через платежный шлюз "электронного правительства";

4) документы, предусмотренные для согласования лиц, предлагаемых на должности руководящих работников, в соответствии с требованиями, установленными статьей 45 настоящего Закона и статьей 9-4 Закона Республики Казахстан "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций";

5) копия стратегии развития заявителя на ближайшие три года, соответствующей требованиям уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля.

В стратегию развития заявителя включаются информация об организационной структуре заявителя, бюджете заявителя на финансовый год, в котором подается заявление, в том числе прогнозные данные о выполнении заявителем пруденциальных нормативов, а также предполагаемый расчет пруденциальных нормативов банковского конгломерата, в состав которого войдет заявитель, в случае, если приобретение статуса банковского холдинга родительской организацией заявителя приводит к созданию банковского конгломерата.

В случае, если заявление подается менее чем за два месяца до окончания финансового года, в стратегию развития заявителя дополнительно включается информация, предусмотренная частью второй настоящего подпункта, на финансовый год, следующий за годом, в котором подается заявление;

6) штатное расписание заявителя с указанием фамилий, имен и отчеств (если они указаны в документах, удостоверяющих личность) сотрудников;

7) копии документов, подтверждающих оплату уставного капитала банка, минимальный размер которого установлен нормативным правовым актом уполномоченного органа;

8) копии документов, подтверждающих полномочия лица на подачу заявления и прилагаемых к нему документов и сведений.

7. Перечень документов, представляемых заявителем - юридическим лицом впервые для получения лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций:

1) документы, предусмотренные пунктом 6 настоящей статьи;

2) копия положения о совете по принципам исламского финансирования;

3) сведения о лицах, назначенных на должности руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования, подтверждающие их соответствие требованиям, установленным пунктами 2 и 3 статьи 36 настоящего Закона.

8. Перечень документов, представляемых заявителем - юридическим лицом впервые для получения одновременно универсальной банковской лицензии и лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций:

1) документы, предусмотренные пунктами 6 и 7 настоящей статьи;

2) документы, подтверждающие формирование выделенных активов для исламских банковских операций, минимальный размер которых установлен уполномоченным органом.

9. Банковская лицензия филиалу банка - нерезидента Республики Казахстан выдается уполномоченным органом при наличии у банка - нерезидента Республики Казахстан действующей лицензии (действующего разрешения) на осуществление банковской деятельности, выданной (выданного) органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк - нерезидент Республики Казахстан, аналогичной по существу видам операций, которые филиал банка - нерезидента Республики Казахстан планирует осуществлять на территории Республики Казахстан.

10. Перечень документов, представляемых заявителем - филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан впервые для получения универсальной банковской лицензии:

1) документы, предусмотренные подпунктами 1), 3), 4), 5), 6) и 8) пункта 6 настоящей статьи;

2) нотариально засвидетельствованная копия положения о филиале, утвержденного органом управления банка - нерезидента Республики Казахстан;

3) письменное обязательство (подтверждение) банка - нерезидента Республики Казахстан о принятии ответственности по обязательствам, возникающим в процессе осуществления деятельности его филиала на территории Республики Казахстан, и об учете таких обязательств на балансе банка - нерезидента Республики Казахстан;

4) копия действующей лицензии (действующего разрешения) банка - нерезидента Республики Казахстан, выданной (выданного) органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк - нерезидент Республики Казахстан, с указанием перечня разрешенных видов операций.

Указанная лицензия (разрешение) представляется в случае, если после подачи заявления о выдаче разрешения на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, предусмотренного пунктом 1 статьи 16 настоящего Закона, был изменен перечень видов операций, которые банк - нерезидент Республики Казахстан вправе осуществлять, либо банк - нерезидент Республики Казахстан получил новую лицензию (новое разрешение).

11. Перечень документов, представляемых заявителем - филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан впервые для получения лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций:

1) документы, предусмотренные пунктом 10 настоящей статьи;

2) копия положения (руководства) о совете по принципам исламского финансирования либо иного аналогичного органа, постоянно действующего в банке - нерезиденте Республики Казахстан;

3) сведения о лицах, назначенных на должности руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования либо иного аналогичного органа, постоянно действующего в банке - нерезиденте Республики Казахстан.

12. Перечень документов, представляемых заявителем - филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан впервые для получения одновременно универсальной банковской лицензии и лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций:

1) документы, предусмотренные пунктом 11 настоящей статьи;

2) документы, подтверждающие формирование выделенных активов для исламских банковских операций, минимальный размер которых установлен уполномоченным органом.

13. Для получения банковской лицензии на осуществление дополнительных видов операций действующий банк, действующий филиал банка - нерезидента Республики Казахстан обязаны:

1) обеспечить в течение трех последовательных месяцев, предшествовавших обращению за получением банковской лицензии на осуществление дополнительных видов операций, выполнение пруденциальных нормативов и лимитов, установленных уполномоченным органом, а также макропруденциальных нормативов и лимитов, установленных Национальным Банком Республики Казахстан;

2) утвердить правила об общих условиях осуществления дополнительных видов операций;

PRIM=Подпункт 3 пункта 13 статьи 19 вводится в действие с 1 июля 2026 г.

3) утвердить актуализированный план восстановления финансовой устойчивости, предусмотренный статьей 88 настоящего Закона.

14. Перечень документов, представляемых действующим банком, действующим филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан для получения банковской лицензии на осуществление дополнительных видов операций:

1) заявление, в котором заявитель в том числе подтверждает выполнение требований, предусмотренных пунктом 13 настоящей статьи;

PRIM=Подпункт 2 пункта 14 статьи 19 вводится в действие с 1 июля 2026 г.

2) копия актуализированного плана восстановления финансовой устойчивости, предусмотренного статьей 88 настоящего Закона;

3) документ, подтверждающий уплату в бюджет лицензионного сбора на право занятия отдельными видами деятельности, за исключением случаев уплаты указанного сбора через платежный шлюз "электронного правительства";

4) копии документов, подтверждающих полномочия лица на подачу заявления и прилагаемых к нему документов и сведений.

15. Банк, филиал банка - нерезидента Республики Казахстан, имеющие универсальную банковскую лицензию, до подачи заявления на получение дополнительной лицензии на осуществление исламских банковских операций должны выполнить все организационно-технические мероприятия, связанные с планируемым началом осуществления исламских банковских операций, в том числе:

1) выполнить требования, установленные пунктом 13 настоящей статьи;

2) принять решение общего собрания акционеров банка, органа управления банка - нерезидента Республики Казахстан о намерении получить лицензию на осуществление исламских банковских и иных операций;

3) внести изменения и (или) дополнения в устав, предусмотренный пунктом 5 статьи 7 настоящего Закона, в положение о филиале банка - нерезидента Республики Казахстан, предусмотренное пунктом 4 статьи 14 настоящего Закона;

4) утвердить положение о совете по принципам исламского финансирования, а также назначить руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования (для заявителя-банка);

5) утвердить стратегию развития исламских банковских операций на ближайшие три года, соответствующую требованиям уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля;

6) сформировать выделенные активы для осуществления исламских банковских операций, минимальный размер которых установлен уполномоченным органом;

7) обеспечить раздельный учет активов и обязательств, относящихся к исламским банковским операциям, от иных активов и обязательств банка, филиала банка - нерезидента Республики Казахстан.

16. Перечень документов, представляемых банком, филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан, имеющими универсальную банковскую лицензию, для получения дополнительной лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций:

1) документы, предусмотренные пунктом 14 настоящей статьи;

2) копия решения общего собрания акционеров банка, органа управления банка - нерезидента Республики Казахстан о намерении получить лицензию на осуществление исламских банковских и иных операций;

3) нотариально засвидетельствованная копия устава, положения о филиале банка - нерезидента Республики Казахстан с учетом требований, предусмотренных подпунктом 3) пункта 15 настоящей статьи;

4) копия положения о совете по принципам исламского финансирования, а также сведения о лицах, назначенных на должности руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования, подтверждающие их соответствие требованиям, установленным пунктами 2 и 3 статьи 36 настоящего Закона (для заявителя - банка);

копия положения (руководства) о совете по принципам исламского финансирования либо иного аналогичного органа, постоянно действующего в банке - нерезиденте Республики Казахстан, а также сведения о лицах, назначенных на должности руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования либо иного аналогичного органа, постоянно действующего в банке - нерезиденте Республики Казахстан (для заявителя-филиала банка - нерезидента Республики Казахстан);

5) копия стратегии развития исламских банковских операций на ближайшие три года, соответствующей требованиям уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля;

6) документы, подтверждающие формирование выделенных активов, минимальный размер которых установлен уполномоченным органом.

17. Заявление о выдаче банковской лицензии рассматривается уполномоченным органом в течение тридцати рабочих дней со дня представления заявителем документов и сведений, соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан.

Заявление о выдаче банковской лицензии, поданное в рамках добровольной реорганизации микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, рассматривается уполномоченным органом в течение десяти рабочих дней со дня представления документов и сведений, соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан.

Заявление о переоформлении банковской лицензии, в том числе в случаях, установленных пунктом 2 статьи 21 настоящего Закона, рассматривается уполномоченным органом в течение пятнадцати рабочих дней со дня представления заявителем документов и сведений, соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан, за исключением случаев, предусмотренных статьей 34 Закона Республики Казахстан "О разрешениях и уведомлениях".

При переоформлении базовой банковской лицензии в универсальную банковскую лицензию при одновременной необходимости получения заявителем банковской лицензии на осуществление дополнительных видов операций заявитель обязан выполнить требования, установленные пунктами 13 и 15 настоящей статьи. В указанном случае заявление о переоформлении банковской лицензии рассматривается уполномоченным органом в течение тридцати рабочих дней со дня представления заявителем документов и сведений, соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан.

Уполномоченный орган вправе приостановить срок рассмотрения заявления, предусмотренного частями первой, второй, третьей и четвертой настоящего пункта, в любом из следующих случаев:

выявления недостоверных данных о заявителе и (или) его учредителях, содержащихся в представленных документах и (или) сведениях;

несоответствия содержания представленных документов и (или) сведений требованиям законодательства Республики Казахстан;

необходимости осуществления проверки достоверности данных в представленных документах и сведениях.

Срок устранения заявителем замечаний уполномоченного органа к представленным документам и (или) сведениям составляет не более десяти рабочих дней.

Срок рассмотрения заявления возобновляется после устранения заявителем замечаний уполномоченного органа к представленным документам и (или) сведениям и завершения уполномоченным органом проверки достоверности данных в указанных документах и (или) сведениях или в случае непредставления заявителем исправленных (уточненных) документов и (или) сведений в течение срока, установленного частью шестой настоящего пункта.

18. Уполномоченный орган при выдаче или переоформлении банковской лицензии вправе уточнять наименования разрешенных видов операций в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

19. За выдачу банковской лицензии взимается сбор, размеры и порядок уплаты которого определяются налоговым законодательством Республики Казахстан.

20. Банковская лицензия выдается на неограниченный срок.

Банковская лицензия не подлежит передаче третьим лицам.

Все виды банковских и иных операций, исламских банковских операций могут осуществляться только при наличии прямого указания в банковской лицензии на право их осуществления.

21. Копия банковской лицензии подлежит размещению в месте, доступном для обозрения клиентам банка, филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, а также на их интернет-ресурсах.

22. Правовой статус, порядок создания, лицензирования, регулирования и прекращения деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, включая перечень разрешенных для каждого из них видов банковских операций, основания выдачи им лицензий на осуществление отдельных видов банковских операций и возможные ограничения их деятельности, устанавливаются настоящим Законом и иными законами Республики Казахстан.

Порядок выдачи лицензий организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, квалификационные требования для проведения банковских операций организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, а также перечень документов, подтверждающих соответствие указанным квалификационным требованиям, определяются нормативными правовыми актами уполномоченного органа и Национального Банка Республики Казахстан в пределах их компетенции.

23. Лицензия на осуществление отдельных видов банковских операций выдается Национальным Банком Республики Казахстан:

1) юридическому лицу, исключительной деятельностью которого является инкассация банкнот, монет и ценностей, на осуществление банковской операции, предусмотренной подпунктом 12) части первой пункта 2 статьи 22 настоящего Закона;

2) юридическому лицу, осуществляющему деятельность исключительно через обменные пункты, на осуществление банковской операции, предусмотренной подпунктом 7) части первой пункта 2 статьи 22 настоящего Закона, с наличной иностранной валютой.

1. Отказ в выдаче (переоформлении) банковской лицензии производится по любому из следующих оснований:

1) несоблюдение заявителем любого из требований, установленных статьей 19 и пунктом 5 статьи 112 настоящего Закона;

2) несоблюдение банковским конгломератом, в состав которого входит банк, пруденциальных нормативов и лимитов в период за шесть месяцев до подачи заявления;

3) невыполнение требования по формированию активов филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, принимаемых в качестве резерва, установленного пунктом 4 статьи 72 настоящего Закона;

4) несоответствие уставного капитала банка требованиям статьи 8 настоящего Закона;

5) отсутствие у банка - нерезидента Республики Казахстан действующей лицензии (действующего разрешения) на осуществление банковской деятельности, выданной (выданного) органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк - нерезидент Республики Казахстан, аналогичной по существу видам операций, которые филиал банка - нерезидента Республики Казахстан планирует осуществлять на территории Республики Казахстан;

6) отмена ранее выданного заявителю разрешения на открытие банка, филиала банка - нерезидента Республики Казахстан;

7) несоответствие стратегии развития заявителя и (или) иных представленных документов требованиям уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля и (или) непредставление сведений, подтверждающих, что:

по истечении первых трех финансовых (операционных) лет деятельность заявителя будет рентабельной;

заявитель и (или) банковский конгломерат, в состав которого войдет заявитель, будут выполнять пруденциальные нормативы и лимиты;

заявитель обладает организационной структурой, соответствующей стратегии его развития;

8) несогласование руководящего работника заявителя из числа кандидатов, предлагаемых к назначению (избранию) (для заявителя, обращающегося за получением банковской лицензии впервые);

9) несоблюдение требования, установленного частью второй пункта 4 статьи 45 настоящего Закона, по наличию в числе руководящих работников филиала банка - нерезидента Республики Казахстан не менее двух руководящих работников - резидентов Республики Казахстан;

10) несоответствие представленных заявителем документов и (или) сведений требованиям законодательства Республики Казахстан;

11) недостоверность данных (сведений) в документах и (или) сведениях, представленных для получения банковской лицензии.

2. В случае получения отказа в выдаче (переоформлении) банковской лицензии заявитель вправе устранить несоответствия, на основании которых был получен отказ, и вновь обратиться в уполномоченный орган с заявлением на получение банковской лицензии с представлением исправленных (уточненных) документов и (или) сведений.

В случае получения отказа в выдаче банковской лицензии по основанию, предусмотренному подпунктом 8) пункта 1 настоящей статьи, заявитель вправе устранить несоответствия и вновь обратиться в уполномоченный орган с заявлением на получение банковской лицензии с представлением документов и сведений в отношении нового лица, предлагаемого заявителем на должность руководящего работника заявителя в соответствии с требованиями статьи 45 настоящего Закона и статьи 9-4 Закона Республики Казахстан "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций" взамен лица, в согласовании которого заявителю было отказано.

1. Банк с базовой банковской лицензией, совокупный объем активов которого на протяжении трех последовательных месяцев превышает на отчетную дату каждого такого месяца предельное значение, установленное нормативным правовым актом уполномоченного органа, по истечении данного периода времени обязан соблюдать пруденциальные нормативы и лимиты, требования к системе управления рисками, а также требования к учету и отчетности, установленные уполномоченным органом для банка с универсальной банковской лицензией.

2. Банк с базовой банковской лицензией, совокупный объем активов которого на протяжении девяти последовательных месяцев превышает предельное значение, установленное нормативным правовым актом уполномоченного органа, обязан при соблюдении пруденциальных нормативов и лимитов в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи в течение двенадцати месяцев переоформить базовую банковскую лицензию в универсальную банковскую лицензию посредством обращения в уполномоченный орган с заявлением о переоформлении базовой банковской лицензии в универсальную банковскую лицензию в порядке, установленном статьей 19 настоящего Закона, либо уменьшить значение совокупного объема своих активов до размера, не превышающего предельного значения.