Закон Республики Казахстан от 06.07.2004 N 573-II ЗРК "О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан".
Глава 3. Создание, осуществление и прекращение деятельности кредитных бюро
- Глава 3. Создание, осуществление и прекращение деятельности кредитных бюро
Статья 6. Кредитные бюро
1. Кредитные бюро являются коммерческими организациями, создаваемыми и действующими в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
2. исключен
3. Лицензия на право осуществления деятельности кредитного бюро выдается уполномоченным органом в установленном им порядке.
Статья 7. Виды деятельности, осуществляемые кредитными бюро
1. Основными видами деятельности кредитных бюро являются формирование кредитных историй и предоставление кредитных отчетов.
2. К дополнительным видам деятельности кредитного бюро относятся:
1) реализация специализированного программного обеспечения, используемого для автоматизации деятельности участников системы формирования кредитных историй и их использования;
2) реализация специальной литературы и иных информационных материалов, относящихся к деятельности кредитного бюро;
3) предоставление консультационных услуг, связанных с информационным обеспечением участников системы формирования кредитных историй и их использования;
4) оценка кредитоспособности субъектов кредитных историй, осуществляемая на основании разработанной ими методики;
5) маркетинговые и статистические исследования.
6) формирование и ведение базы данных по страхованию в соответствии с договорами кредитного бюро со страховыми (перестраховочными) организациями и предоставление им информации на условиях договоров.
3. Кредитные бюро не вправе осуществлять виды предпринимательской деятельности, не предусмотренные настоящей статьей.
Статья 8. Требования к кредитным бюро по защите и обеспечению сохранности базы данных кредитных историй и используемых информационных систем
Кредитные бюро в своей деятельности обязаны обеспечить выполнение следующих организационных, технических мер и технологических требований:
1) иметь технические и иные помещения для безопасного размещения и эксплуатации информационных систем, базы данных кредитных историй и иных документов;
2) при формировании и использовании информационных систем для размещения базы данных кредитных историй и средств защиты указанных информационных систем применять сертифицированные оборудование и программное обеспечение;
3) обеспечить наличие в договорах, заключаемых с поставщиками информации и получателями кредитных отчетов, условий об обязательности совместной реализации организационных, технических мер и технологических требований по защите программного обеспечения, применяемых при формировании и эксплуатации информационных систем, используемых для создания базы данных кредитных историй и средств защиты указанных информационных систем.
Статья 9. Документы, необходимые для получения лицензии, и сроки их рассмотрения
1. Для получения лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро лицензиат обязан представить в уполномоченный орган следующие документы:
1) заявление о выдаче лицензии;
2) нотариально засвидетельствованную копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица;
3) нотариально засвидетельствованные копии учредительных документов, прошедших государственную регистрацию в установленном порядке;
4) документы, подтверждающие соответствие лицензиата условиям, предъявляемым уполномоченным органом к обеспечению деятельности кредитного бюро;
5) документ, подтверждающий уплату лицензионного сбора, установленного законодательством Республики Казахстан.
2. Заявление о выдаче лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение одного месяца со дня получения последнего документа, предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи.
Статья 10. Отказ в выдаче лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро
Отказ в выдаче лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро производится в случаях:
1) осуществления определенного вида деятельности, запрещенного в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан для данной категории субъектов;
2) несоблюдения требований, предусмотренных статьей 9 настоящего Закона;
3) если в отношении заявителя имеется решение суда, запрещающее ему занятие данным видом деятельности.
Статья 11. Письменное предписание и санкции
1. В случае нарушения законодательства Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй уполномоченный орган вправе направить кредитному бюро, банку, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, письменные предписания об устранении выявленных нарушений.
2. В качестве санкций уполномоченный орган вправе применить следующие меры:
1) административный штраф;
2) приостановление действия лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро;
3) исключен
Статья 12. Приостановление действия лицензии кредитного бюро
1. Действие лицензии кредитного бюро может быть приостановлено сроком до шести месяцев по одному из следующих оснований:
1) несоблюдение требований, установленных статьей 8 настоящего Закона;
2) установление несоответствия действительности документов, явившихся основанием для выдачи лицензии;
3) невыполнение письменного предписания уполномоченного органа об устранении нарушений законодательства Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй.
2. Приостановление действия лицензии кредитного бюро влечет запрет на осуществление его деятельности, за исключением деятельности по получению информации по ранее заключенным договорам.
3. В решении о приостановлении действия лицензии должны быть указаны основания и срок приостановления действия лицензии.
Действие лицензии считается приостановленным со дня доведения такого решения до сведения исполнительного органа кредитного бюро.
Статья 13. Лишение лицензии кредитного бюро
Уполномоченный орган вправе обратиться в суд с исковым заявлением о лишении лицензии кредитного бюро по одному из следующих оснований:
1) неустранение причины, по которой лицензиар приостановил действие лицензии;
2) неоднократное (два и более раза) в течение последних двенадцати месяцев приостановление действия лицензии;
Принятие судом решения о лишении лицензии кредитного бюро влечет ликвидацию кредитного бюро.
3) запрещение судом лицензиату заниматься тем видом деятельности, на осуществление которого он обладает лицензией;
4) прекращение предпринимательской деятельности лицензиата;
5) предоставление лицензиатом заведомо ложной информации при получении лицензии.
Статья 14. Хранение документов и информации кредитного бюро
1. Порядок хранения документов и информации кредитного бюро, в том числе включаемых в базу данных кредитных историй, определяется кредитным бюро.
2. Кредитное бюро обеспечивает хранение информации в отношении субъекта кредитной истории в течение десяти лет после даты получения последней информации о нем.
Статья 15. Реорганизация и ликвидация кредитных бюро
Реорганизация и ликвидации кредитных бюро осуществляются в порядке, предусмотренном законодательными актами Республики Казахстан.
При реорганизации кредитного бюро база данных кредитных историй данного кредитного бюро подлежит передаче правопреемнику, образованному в результате слияния, присоединения, выделения или преобразования, либо другому кредитному бюро по соглашению сторон. При реорганизации кредитного бюро в форме разделения база данных кредитных историй данного кредитного бюро подлежит передаче правопреемнику при наличии у него лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро или другому кредитному бюро по соглашению сторон.
При ликвидации кредитного бюро база данных кредитных историй данного кредитного бюро подлежит передаче другому кредитному бюро на возмездной основе.
Ответственность за сохранение конфиденциальности информации, содержащейся в базе данных кредитных историй кредитного бюро, несет при реорганизации - кредитное бюро и его правопреемник, при ликвидации - назначенная судом или собственником имущества ликвидационная комиссия.
В случае отсутствия заинтересованности правопреемника или других кредитных бюро в приобретении базы данных кредитных историй реорганизуемого или ликвидируемого кредитного бюро она подлежит уничтожению.
Обязанность по уничтожению базы данных реорганизуемого или ликвидируемого кредитного бюро, в приобретении которой никто не заинтересован, возлагается на правопреемника реорганизованного кредитного бюро или ликвидационную комиссию.
Для уничтожения базы данных реорганизуемого или ликвидируемого кредитного бюро создается специальная комиссия с участием представителей уполномоченного органа и государственного уполномоченного органа, осуществляющего реализацию государственной политики и государственное регулирование в сфере информатизации.
