1. Банк может быть ликвидирован:

1) по решению его акционеров при наличии разрешения уполномоченного органа (добровольная ликвидация);

2) по решению суда в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан (принудительная ликвидация).

2. Ликвидация банка осуществляется в соответствии с настоящим Законом и иными нормативными правовыми актами Республики Казахстан.

1. В целях обеспечения интересов кредиторов и принятия решений с их участием в процедурах добровольной или принудительной ликвидации банка создается комитет кредиторов.

Состав комитета кредиторов утверждается уполномоченным органом по представлению ликвидационной комиссии банка.

2. Особенности формирования и деятельности комитета кредиторов устанавливаются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

1. В целях осуществления контроля за деятельностью ликвидационных комиссий добровольно и принудительно ликвидируемых банков уполномоченный орган вправе:

1) устанавливать форму, сроки и периодичность предоставления ликвидационными комиссиями отчетов и дополнительной информации;

2) получать иную необходимую информацию от ликвидационных комиссий;

3) проводить проверки деятельности ликвидационных комиссий в порядке, установленном законами Республики Казахстан;

4) при выявлении в деятельности ликвидационных комиссий недостатков и (или) рисков, которые могут привести к созданию положения, угрожающего правам и законным интересам депозиторов и иных кредиторов, либо выявлении нарушений прав и законных интересов депозиторов и иных кредиторов либо нарушений требований законодательства Республики Казахстан выносить обязательные для исполнения ликвидационными комиссиями письменные предписания об устранении выявленных недостатков и (или) рисков в деятельности ликвидационных комиссий, нарушений и (или) причин, а также условий, способствовавших их совершению в установленный срок, и (или) о представлении в установленный срок плана мероприятий.

В плане мероприятий, предоставленном в срок, установленный письменным предписанием, указываются описания нарушений, причин, приведших к их возникновению, перечень запланированных мероприятий, сроки их осуществления, а также ответственные должностные лица;

5) в случае неисполнения ликвидационной комиссией в установленный срок письменного предписания заменять членов ликвидационной комиссии либо требовать их замены в случае добровольной ликвидации банка, применять меры, предусмотренные законодательством Республики Казахстан, а также обращаться в суд либо органы прокуратуры за защитой прав и законных интересов депозиторов и иных кредиторов;

6) устанавливать особенности и порядок формирования и утверждения сметы ликвидационных расходов;

7) определять требования по выполнению ликвидационными комиссиями правил хранения наличных денег в кассе, совершения приходных и расходных операций с наличными деньгами, ведения кассовых документов, по обеспечению расходования наличных денег, лимитов остатков кассы, а также сроков сдачи наличных денег на текущий счет ликвидационной комиссии.

2. В случае нарушения ликвидационной комиссией законодательства Республики Казахстан председатель, руководитель подразделения ликвидационной комиссии несут ответственность, установленную законами Республики Казахстан.

1. Ликвидационной массой банка являются имущество банка, а также имущество иных лиц в случаях, предусмотренных настоящим Законом, на которые может быть обращено взыскание в процедуре принудительной ликвидации банка.

Порядок формирования и инвентаризации ликвидационной массы банка определяется нормативным правовым актом уполномоченного органа.

2. В ликвидационную массу банка не включаются:

1) выделенные активы, являющиеся обеспечением по облигациям, выпущенным в соответствии с законодательством Республики Казахстан о проектном финансировании и секьюритизации.

Выделенные активы передаются ликвидационной комиссией в управление (с правом реализации выделенных активов и обращения взыскания на заложенное имущество и иное обеспечение, входящее в состав выделенных активов) представителю держателей облигаций специальной финансовой компании в порядке, определенном нормативным правовым актом уполномоченного органа;

2) залоговое имущество, являющееся обеспечением по ипотечным облигациям в виде прав (требований) по договорам ипотечного займа (включая ипотечные свидетельства), а также государственных ценных бумаг Республики Казахстан в случаях, когда право собственности на указанные облигации возникло у их держателей или перешло к ним по сделкам либо иным основаниям, предусмотренным законами Республики Казахстан.

Залоговое имущество, являющееся обеспечением по ипотечным облигациям, передается ликвидационной комиссией представителю держателей ипотечных облигаций для удовлетворения требований кредиторов эмитента ипотечных облигаций;

3) обеспечительная плата, предоставленная кредитору в порядке и на условиях, которые определены сделкой (сделками) в рамках генерального финансового соглашения, до даты лишения банка банковской лицензии на осуществление всех видов операций или возбуждения дела о принудительной ликвидации банка, в зависимости от того, какая из этих дат наступила ранее;

4) ценные бумаги, принадлежащие третьим лицам и вверенные банку-кастодиану для хранения и учета, а также пенсионные активы, активы фонда социального медицинского страхования, активы специального резерва организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, активы инвестиционных фондов, выделенные активы специальных финансовых компаний, вверенные банку-кастодиану для учета и хранения.

Пенсионные активы, активы фонда социального медицинского страхования, трансферты, выделяемые на гарантированный объем бесплатной медицинской помощи, активы специального резерва организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, активы инвестиционных фондов, выделенные активы специальных финансовых компаний, вверенные банку-кастодиану для хранения и учета, переводятся в другой банк по заявлению фонда социального медицинского страхования, добровольного накопительного пенсионного фонда, организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, акционерного инвестиционного фонда, специальной финансовой компании, управляющей компании паевого инвестиционного фонда.

3. В ликвидационную массу банка с универсальной банковской лицензией, осуществляющего исламские банковские операции, исламского банка не включается имущество, приобретенное за счет денег, привлеченных по договору об инвестиционном депозите. Указанное имущество, а также обязательства по инвестиционным депозитам подлежат передаче ликвидационной комиссией другому банку с универсальной банковской лицензией, осуществляющему исламские банковские операции, исламскому банку.

Порядок выбора банка с универсальной банковской лицензией, осуществляющего исламские банковские операции, исламского банка и передачи ему имущества, приобретенного за счет денег, привлеченных по договору об инвестиционном депозите, и обязательств по инвестиционным депозитам ликвидируемого банка с универсальной банковской лицензией, осуществляющего исламские банковские операции, исламского банка устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа.

1. После принятия общим собранием акционеров банка решения о его добровольной ликвидации банк обязан принять меры по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в другой банк или филиал банка - нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов.

Перевод депозитов физических лиц в филиал банка - нерезидента Республики Казахстан осуществляется с соблюдением условий, предусмотренных частью второй пункта 7 статьи 22 настоящего Закона.

Порядок выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банка, а также порядок возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк или филиал банка - нерезидента Республики Казахстан определяются нормативным правовым актом уполномоченного органа.

2. После осуществления возврата депозитов физических лиц банк вправе обратиться в уполномоченный орган с ходатайством о выдаче разрешения на его добровольную ликвидацию.

К указанному ходатайству должны прилагаться:

перечень мероприятий по прекращению банком своей деятельности с указанием сроков их реализации, утвержденный общим собранием акционеров банка;

балансовый отчет банка, свидетельствующий о достаточности средств у банка для осуществления расчетов по его обязательствам;

другие необходимые сведения.

Перечень документов и сведений, прилагаемых к ходатайству о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка, устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа.

3. Ходатайство о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение двух месяцев со дня принятия заявления на получение разрешения на добровольную ликвидацию банка.

В случае отказа в выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка уполномоченный орган выносит об этом мотивированное решение, которое доводит до сведения банка.

4. Отказ в выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка производится уполномоченным органом по любому из следующих оснований:

1) неполнота или ненадлежащее оформление представленных документов;

2) недостаточность средств банка для расчета по его обязательствам;

3) непринятие мер по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в другой банк или филиал банка - нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов.

5. При получении разрешения на добровольную ликвидацию банк создает ликвидационную комиссию, к которой переходят полномочия по управлению имуществом и делами банка.

Особенности деятельности ликвидационной комиссии добровольно ликвидируемого банка определяются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

6. Уполномоченный орган осуществляет контроль за деятельностью ликвидационной комиссии добровольно ликвидируемого банка.

7. После получения разрешения на добровольную ликвидацию банк обязан опубликовать информацию об этом на казахском и русском языках в двух периодических печатных изданиях, распространяемых на всей территории Республики Казахстан, а также разместить на интернет-ресурсе банка.

8. Ликвидационная комиссия обязана в течение семи календарных дней после утверждения ликвидационного баланса и отчета о ликвидации банка представить их в Государственную корпорацию и уполномоченный орган.

При завершении ликвидации банка ликвидационная комиссия обязана в установленном порядке сдать документы для хранения в архив и уведомить об этом уполномоченный орган.

9. Банк подлежит принудительной ликвидации в случае недостаточности средств для удовлетворения требований всех кредиторов добровольно ликвидируемого банка.

В связи с невозможностью завершения процесса добровольной ликвидации уполномоченный орган обращается в суд с заявлением о принудительной ликвидации банка.

Принудительная ликвидация банка производится на основании вступившего в законную силу решения суда в связи с:

1) лишением банка банковской лицензии на осуществление всех видов операций по основаниям, предусмотренным настоящим Законом;

2) обращением в суд с заявлением (иском) уполномоченных государственных органов о принудительной ликвидации банка по другим основаниям, предусмотренным законами Республики Казахстан;

3) невозможностью завершения процесса добровольной ликвидации банка в случае недостаточности средств для удовлетворения требований всех кредиторов добровольно ликвидируемого банка.

1. Принудительная ликвидация банка в случае, когда дело возбуждено судом по обращению в суд с заявлением (иском) уполномоченных государственных органов при отсутствии решения о лишении банка банковской лицензии на осуществление всех видов операций, производится в соответствии с настоящим Законом.

2. Решение о принудительной ликвидации банка суд направляет в уполномоченный орган.

Со дня вступления в силу решения суда о принудительной ликвидации банка по делу, возбужденному по основанию, предусмотренному подпунктом 2) статьи 118 настоящего Закона, банк лишается банковской лицензии на осуществление всех видов операций.

1. Со дня вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации банка:

наступают последствия, предусмотренные подпунктами 1), 2), 4), 5), 6), 7), 8) и 9) пункта 1 статьи 84 настоящего Закона;

полномочия ранее действовавших органов банка прекращаются, руководящие работники, а при необходимости и иные работники увольняются в порядке, установленном трудовым законодательством Республики Казахстан.

2. Все расходы, связанные с принудительной ликвидацией банка, производятся только за счет средств этого банка, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 10 статьи 84 настоящего Закона.

3. Оценка имущества банка производится ликвидационной комиссией в соответствии с законодательством Республики Казахстан об оценочной деятельности.

4. Обязательства банка, выраженные в иностранной валюте, учитываются в тенге по официальному курсу, установленному Национальным Банком Республики Казахстан, на дату вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации банка.

5. Промежуточный ликвидационный баланс и реестр требований кредиторов принудительно ликвидируемого банка утверждаются уполномоченным органом.

6. До утверждения промежуточного ликвидационного баланса допускается проведение зачета встречных однородных требований.

После утверждения промежуточного ликвидационного баланса зачет встречных однородных требований производится только при наступлении соответствующей очереди удовлетворения требования данного кредитора.

Запрещается на любом этапе принудительной ликвидации проведение зачета встречных однородных требований, возникших к принудительно ликвидируемому банку:

из договора уступки права (требования);

в результате реорганизации юридических лиц, являвшихся аффилированными друг к другу на дату выдачи банковского займа и (или) совершения иной сделки, из которой вытекает требование.

7. Реализация имущества принудительно ликвидируемого банка производится ликвидационной комиссией банка в порядке, определенном нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

8. Контроль за деятельностью ликвидационной комиссии осуществляет уполномоченный орган.

9. Ликвидационная комиссия представляет в суд согласованный с уполномоченным органом отчет о ликвидации и ликвидационный баланс.

Суд вправе запрашивать у уполномоченного органа и ликвидационной комиссии любую информацию, связанную с ликвидационным производством.

Суд утверждает отчет о ликвидации и ликвидационный баланс и выносит определение о завершении ликвидационного производства.

Ликвидационная комиссия направляет копию определения суда в Государственную корпорацию и уполномоченный орган.

Ликвидационная комиссия обязана в течение тридцати календарных дней после утверждения ликвидационного баланса и отчета о ликвидации представить их в Государственную корпорацию, а копии указанных документов - в уполномоченный орган.

После завершения принудительной ликвидации банка ликвидационная комиссия обязана в установленном порядке сдать документы для хранения в архив и уведомить об этом уполномоченный орган.

10. После регистрации прекращения деятельности банка ликвидационная комиссия в течение пяти рабочих дней представляет в уполномоченный орган копию приказа о регистрации прекращения деятельности банка.

1. После принятия решения о принудительной ликвидации банка суд возбуждает ликвидационное производство и возлагает на уполномоченный орган обязанность по созданию ликвидационной комиссии банка с учетом наличия филиалов и представительств банка.

Ликвидационная комиссия банка принимает меры для завершения дел банка и обеспечения расчетов с его депозиторами и иными кредиторами.

2. Порядок назначения и освобождения ликвидационной комиссии принудительно ликвидируемого банка, требования, предъявляемые к председателю и членам ликвидационной комиссии, а также порядок осуществления ликвидации и требования к работе ликвидационной комиссии определяются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

3. Права и обязанности председателя и членов ликвидационной комиссии принудительно ликвидируемого банка, в том числе право на вознаграждение, объем полномочий по управлению делами и имуществом принудительно ликвидируемого банка регулируются нормативными правовыми актами уполномоченного органа и соглашением, заключаемым ликвидационной комиссией с комитетом кредиторов, с учетом требований, установленных законодательством Республики Казахстан.

Ежемесячный размер вознаграждения, выплачиваемого председателю, членам ликвидационной комиссии банка и иным привлеченным работникам, не должен превышать на каждого из них размер десятикратной минимальной заработной платы, устанавливаемой законом о республиканском бюджете на соответствующий финансовый год.

4. Уполномоченный орган вправе привлекать лиц, специализирующихся на предоставлении услуг по ликвидации банков, для осуществления процедуры принудительной ликвидации банка по поручению уполномоченного органа.

Требования, предъявляемые к лицам, привлекаемым для осуществления принудительной ликвидации банков, порядок выбора юридического лица, специализирующегося на предоставлении услуг по ликвидации банков, а также порядок осуществления принудительной ликвидации банков с их участием определяются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

1. Ликвидационная комиссия принудительно ликвидируемого банка, в том числе по ходатайству кредиторов, по сделкам, совершенным банком в течение трех лет до даты вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации банка, вправе обратиться в суд с заявлением о признании сделок недействительными при наличии оснований недействительности сделок, предусмотренных Гражданским кодексом Республики Казахстан, законами Республики Казахстан и (или) настоящей статьей.

2. Основаниями недействительности сделок, кроме предусмотренных Гражданским кодексом Республики Казахстан, законами Республики Казахстан, являются:

1) условия сделки существенно в худшую для банка сторону отличаются от условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки, если последствия сделки привели (приведут) к убыткам банка;

2) сделка совершена банком в нарушение требований и (или) ограничений, установленных законодательством Республики Казахстан и (или) мерами надзорного реагирования, примененными уполномоченным органом, если последствия сделки привели (приведут) к убыткам банка;

3) имущество банка передано (в том числе во временное пользование) безвозмездно либо отчуждено на условиях, существенно отличающихся в худшую для банка сторону от условий передачи (отчуждения) аналогичного имущества при сопоставимых экономических условиях, либо без наличия оснований в ущерб интересам кредиторов банка;

4) сделка, совершенная в течение шести месяцев до даты начала режима урегулирования или принудительной ликвидации банка, повлекла предпочтительное удовлетворение требований одних кредиторов банка перед другими;

5) в условия договора о залоге внесены изменения, предусматривающие изменение предмета залога в худшую для банка сторону, если последствия внесенных изменений привели (приведут) к убыткам банка.

3. При признании сделки недействительной ответчик обязан возвратить все полученное по сделке, а при невозможности возврата в натуре - возместить стоимость подлежащего возврату имущества, выполненных работ или оказанных услуг.

При невозможности возврата имущества или при безвозмездной передаче имущества в связи с его утратой, порчей либо последующим его добросовестным приобретением третьими лицами первоначальные приобретатели истребуемого имущества несут ответственность по возмещению возникших в связи с этим убытков в пределах стоимости утраченного, испорченного либо добросовестно приобретенного третьими лицами имущества.

При невозможности возмещения стоимости имущества первоначальными приобретателями лицо, принявшее решение об отчуждении имущества банка, должно быть привлечено к субсидиарной ответственности в судебном порядке.

4. Положения пунктов 1 и 3 настоящей статьи применяются в том числе к решениям банка о начислении и выплате дивидендов крупным участникам банка, банковским холдингам, а также к соглашениям и приказам о выплате вознаграждений руководящим работникам банка и к самим таким выплатам.

Основанием недействительности решений банка о начислении и (или) выплате дивидендов крупным участникам банка, банковским холдингам, а также соглашений и (или) приказов о выплате вознаграждений руководящим работникам банка и самих таких выплат является нарушение требований и (или) ограничений, установленных законодательством Республики Казахстан и (или) мерами надзорного реагирования, примененными уполномоченным органом к порядку и (или) основаниям начисления и (или) выплаты:

дивидендов акционерам банка;

вознаграждений руководящим работникам банка.

5. Положения пункта 2 настоящей статьи не применяются в отношении сделки (сделок) в рамках генерального финансового соглашения, за исключением следующих случаев:

1) сделка (сделки) в рамках генерального финансового соглашения совершена (совершены) после даты начала принудительной ликвидации банка или в течение одного месяца до даты начала принудительной ликвидации банка;

2) сделка (сделки) в рамках генерального финансового соглашения совершена (совершены) в течение одного месяца до даты лишения банка банковской лицензии на осуществление всех видов операций;

3) сделка (сделки) в рамках генерального финансового соглашения совершена (совершены) в течение шести месяцев до даты начала режима урегулирования или принудительной ликвидации банка с лицом, связанным с банком особыми отношениями, или в его интересах;

4) сделка (сделки) в рамках генерального финансового соглашения совершена (совершены) в течение шести месяцев до даты начала режима урегулирования или принудительной ликвидации банка или даты лишения банка банковской лицензии на осуществление всех видов операций с лицом, которое знало (или должно было знать) о наличии признаков финансовой неустойчивости банка;

5) по сделке (сделкам) в рамках генерального финансового соглашения осуществлена перемена сторон (за исключением перемены сторон в результате универсального правопреемства) в одном из следующих случаев:

после даты начала принудительной ликвидации банка или в течение одного месяца до даты начала принудительной ликвидации банка;

в течение одного месяца до даты лишения банка банковской лицензии на осуществление всех видов операций;

в течение шести месяцев до даты начала режима урегулирования или принудительной ликвидации банка с лицом, связанным с банком особыми отношениями;

в течение шести месяцев до даты начала режима урегулирования или принудительной ликвидации банка или даты лишения банка банковской лицензии на осуществление всех видов операций с лицом, которое знало (или должно было знать) о наличии признаков финансовой неустойчивости банка.

6. Недействительность одной или нескольких сделок в рамках генерального финансового соглашения не влечет недействительность самого генерального финансового соглашения и остальных сделок в рамках генерального финансового соглашения, если в отношении генерального финансового соглашения и остальных сделок отсутствуют основания для признания их недействительными.

В случае признания одной или нескольких сделок в рамках генерального финансового соглашения недействительными после определения нетто-обязательства (нетто-требования) нетто-обязательство (нетто-требование) подлежит перерасчету стороной сделки, которой было определено нетто-обязательство (нетто-требование), путем исключения из него результатов сделки или сделок, признанных недействительными.

1. Требования кредиторов принудительно ликвидируемого банка удовлетворяются в порядке, установленном настоящей статьей.

2. Расходы, связанные с ликвидационным производством, в том числе по обеспечению деятельности ликвидационной комиссии банка, производятся вне очереди за счет денег и (или) иного имущества принудительно ликвидируемого банка.

3. Требования кредиторов, признанные в установленном порядке, удовлетворяются в следующей очередности:

1) в первую очередь удовлетворяются требования:

физических лиц, перед которыми принудительно ликвидируемый банк несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, путем капитализации соответствующих повременных платежей;

по уплате удержанных из заработной платы и (или) иного дохода алиментов;

по оплате труда и выплате компенсаций лицам, работавшим по трудовому договору, за исключением руководящих работников принудительно ликвидируемого банка;

по погашению задолженности по социальным отчислениям в Государственный фонд социального страхования;

по уплате удержанных из заработной платы обязательных пенсионных взносов;

по уплате обязательных пенсионных взносов работодателя;

по уплате обязательных профессиональных пенсионных взносов;

по уплате отчислений на обязательное социальное медицинское страхование;

по уплате вознаграждений по авторским договорам;

2) во вторую очередь удовлетворяются требования организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, по сумме выплаченного (выплачиваемого) ею возмещения по гарантируемым депозитам и (или) по сумме восполненной разницы между размером имущества банка и размером обязательств по гарантируемым депозитам, передаваемым другому (другим) банку (банкам), стабилизационному банку в рамках проведения операции по одновременной передаче активов и обязательств банка, находящегося в режиме урегулирования;

3) в третью очередь удовлетворяются требования:

клиринговой организации, осуществляющей функции центрального контрагента, возникшие в результате ранее заключенных и неисполненных принудительно ликвидируемым банком, являющимся клиринговым участником данной клиринговой организации, сделок с участием центрального контрагента;

залоговых кредиторов в размере, не превышающем стоимости залогового имущества;

4) в четвертую очередь удовлетворяются требования:

по депозитам физических лиц, не являющихся акционерами банка, в том числе беспроцентным депозитам до востребования, размещенным в принудительно ликвидируемом банке с универсальной банковской лицензией, осуществляющем исламские банковские операции, исламском банке;

по переводам денег физических лиц;

по депозитам, внесенным за счет пенсионных активов;

по депозитам страховых организаций, осуществляющих деятельность по отрасли "страхование жизни";

5) в пятую очередь удовлетворяются требования по депозитам некоммерческих организаций, занимающихся исключительно благотворительностью, организаций ветеранов Великой Отечественной войны, организаций ветеранов, приравненных по льготам к ветеранам Великой Отечественной войны, организаций ветеранов боевых действий на территории других государств, Добровольного общества лиц с инвалидностью Республики Казахстан, Казахского общества слепых, Казахского общества глухих, а также производственных организаций, являющихся дочерними организациями указанных юридических лиц, и других организаций лиц с инвалидностью;

6) в шестую очередь удовлетворяются требования по депозитам иных юридических лиц, не являющихся акционерами банка;

7) в седьмую очередь погашается задолженность по налогам, сборам и другим обязательным платежам в бюджет, а также по возврату займов, выданных за счет средств республиканского бюджета и средств Национального фонда Республики Казахстан;

8) в восьмую очередь удовлетворяются требования иных кредиторов, не являющихся акционерами банка, за исключением требований, удовлетворение которых осуществляется в десятой, одиннадцатой или двенадцатой очереди;

9) в девятую очередь удовлетворяются требования кредиторов, являющихся акционерами банка, за исключением требований, удовлетворение которых осуществляется в десятой, одиннадцатой или двенадцатой очереди;

10) в десятую очередь удовлетворяются требования кредиторов по инструментам банка, обеспечивающим общую способность поглощения (покрытия) убытков, за исключением требований, удовлетворение которых осуществляется в одиннадцатой или двенадцатой очереди;

11) в одиннадцатую очередь удовлетворяются требования кредиторов по субординированному долгу принудительно ликвидируемого банка;

12) в двенадцатую очередь удовлетворяются требования кредиторов по бессрочным финансовым инструментам принудительно ликвидируемого банка.

4. Требования каждой очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований предыдущей очереди.

Требование кредитора с его согласия может быть удовлетворено способами, не противоречащими законодательству Республики Казахстан, в том числе в денежной форме и (или) посредством передачи имущества в натуре.

5. При удовлетворении требований кредиторов одной очереди деньги и (или) иное имущество ликвидируемого банка распределяются одновременно между кредиторами этой очереди пропорционально суммам требований, подлежащих удовлетворению, за исключением требований залоговых кредиторов.

6. При определении суммы требования залогового кредитора учитывается задолженность по обязательству в части, обеспеченной залогом.

Требования залогового кредитора удовлетворяются в пределах размера:

суммы, вырученной от реализации заложенного имущества, в случае отказа залогового кредитора от принятия заложенного имущества в натуре;

рыночной стоимости заложенного имущества, подтвержденной оценщиком, в случае согласия залогового кредитора на принятие заложенного имущества в натуре, за вычетом административных расходов, связанных с проведением оценки и содержанием такого заложенного имущества.

Сумма требований залогового кредитора, превышающая размер суммы, вырученной от реализации заложенного имущества, или размер рыночной стоимости заложенного имущества, подтвержденной оценщиком, подлежит включению в состав восьмой очереди.

В случае получения страховой выплаты за утрату или повреждение заложенного имущества требования залогового кредитора подлежат удовлетворению в части, не покрытой страховой выплатой, в размере оставшейся стоимости заложенного имущества.

В случае утраты заложенного имущества требования, обеспеченные утраченным заложенным имуществом, подлежат включению в состав восьмой очереди.

1. Прекращение деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан может осуществляться:

1) по решению банка - нерезидента Республики Казахстан, принятому на основании согласия (разрешения) органа финансового надзора государства, резидентом которого является банк - нерезидент Республики Казахстан, либо подтверждения от органа финансового надзора соответствующего государства о том, что такое согласие (разрешение) по законодательству государства, резидентом которого является банк - нерезидент Республики Казахстан, не требуется, при наличии разрешения уполномоченного органа (добровольное прекращение деятельности);

2) по решению уполномоченного органа о лишении филиала банка - нерезидента Республики Казахстан банковской лицензии на осуществление всех операций или решению суда в случаях, предусмотренных статьей 126 настоящего Закона (принудительное прекращение деятельности).

2. Прекращение деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан осуществляется в соответствии с настоящим Законом и иными нормативными правовыми актами Республики Казахстан.

1. В целях обеспечения прав и законных интересов депозиторов и иных кредиторов филиала банка - нерезидента Республики Казахстан и принятия решений с их участием в процедурах добровольного и принудительного прекращения деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан создается комитет кредиторов.

Состав комитета кредиторов добровольно или принудительно прекращающего деятельность филиала банка - нерезидента Республики Казахстан утверждается уполномоченным органом по представлению ликвидационной комиссии филиала банка - нерезидента Республики Казахстан.

2. Особенности формирования и деятельности комитета кредиторов устанавливаются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

1. Принудительное прекращение деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан производится:

1) по решению уполномоченного органа в связи с лишением филиала банка - нерезидента Республики Казахстан банковской лицензии на осуществление всех видов операций по основаниям, предусмотренным настоящим Законом, в том числе в связи с решением органа финансового надзора государства, резидентом которого является банк - нерезидент Республики Казахстан, о лишении банка - нерезидента Республики Казахстан лицензии (разрешения) на осуществление банковской деятельности и (или) принудительной ликвидации (прекращении деятельности) банка - нерезидента Республики Казахстан;

2) по решению суда в связи с заявлением (иском) уполномоченного государственного органа о прекращении деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан по другим основаниям, предусмотренным законами Республики Казахстан.

Решение суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан направляется в уполномоченный орган для проведения процедуры прекращения деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан в порядке, установленном настоящей статьей.

Со дня вступления в законную силу решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан по основанию, указанному в части первой настоящего подпункта, филиал банка - нерезидента Республики Казахстан лишается банковской лицензии на осуществление всех видов операций.

2. Со дня лишения филиала банка - нерезидента Республики Казахстан банковской лицензии на осуществление всех видов операций:

1) прекращаются все операции по банковским счетам клиентов и самого филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, за исключением случаев, связанных с:

расходами, связанными с принудительным прекращением деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, предусмотренными нормативными правовыми актами уполномоченного органа;

зачислением поступающих в пользу филиала банка - нерезидента Республики Казахстан денег;

возвратом денег, поступивших и поступающих в пользу лиц, банковские счета которых закрыты, а также денег, поступивших и поступающих по ошибочным указаниям;

исполнением указаний по переводам денег, поступающих в филиал банка - нерезидента Республики Казахстан после лишения его банковской лицензии, при условии отсутствия у лица, которое дает такие указания, и лица, в пользу которого осуществляется перевод, задолженности перед филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан или погашения указанными лицами имеющейся задолженности перед филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан;

2) руководящие работники, а при необходимости и иные работники филиала банка - нерезидента Республики Казахстан подлежат отстранению от выполнения трудовых обязанностей и увольнению в соответствии с трудовым законодательством Республики Казахстан;

3) учредители (участники), органы банка - нерезидента Республики Казахстан, руководящие работники банка - нерезидента Республики Казахстан, указанные в части третьей пункта 4 статьи 45 настоящего Закона, не вправе распоряжаться имуществом банка - нерезидента Республики Казахстан, находящимся на территории Республики Казахстан;

4) не допускаются взыскание денег с банковских счетов филиала банка - нерезидента Республики Казахстан по требованиям кредиторов, органов государственных доходов, в том числе подлежащим удовлетворению в бесспорном порядке, а также обращение взыскания на имущество банка - нерезидента Республики Казахстан, находящегося на территории Республики Казахстан;

5) исполнение ранее принятых решений судов в отношении филиала банка - нерезидента Республики Казахстан приостанавливается;

6) обязательства по погашению основного долга, вознаграждения и неустойки (штрафа, пеней) исполняются должниками филиала банка - нерезидента Республики Казахстан согласно заключенным договорам банковского займа и иным сделкам.

3. Обязательства филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, выраженные в иностранной валюте, учитываются в тенге по официальному курсу, установленному Национальным Банком Республики Казахстан, на дату решения уполномоченного органа о лишении филиала банка - нерезидента Республики Казахстан банковской лицензии на осуществление всех операций.

4. Процедура принудительного прекращения деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан осуществляется в соответствии с пунктами 3, 5, 6 и 7 статьи 120 и статьей 123 настоящего Закона.

Удовлетворение требований кредиторов филиала банка - нерезидента Республики Казахстан и все расходы, связанные с принудительным прекращением деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, производятся только за счет средств банка - нерезидента Республики Казахстан, включая активы филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, принятые в качестве резерва.

Запрещается финансирование уполномоченным органом расходов, связанных с принудительным прекращением деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, за исключением расходов, связанных с оплатой труда работников уполномоченного органа, включенных в состав ликвидационной комиссии филиала банка - нерезидента Республики Казахстан.

5. Для удовлетворения требований кредиторов филиала банка - нерезидента Республики Казахстан ликвидационная комиссия принудительно прекращающего деятельность филиала банка - нерезидента Республики Казахстан вправе использовать активы филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, в том числе принятые в качестве резерва, и деньги на банковских счетах, открытых для осуществления деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан.

При недостаточности активов филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, в том числе принятых в качестве резерва, банк - нерезидент Республики Казахстан удовлетворяет требования кредиторов филиала банка - нерезидента Республики Казахстан в соответствии с письменным обязательством, ранее представленным в уполномоченный орган в соответствии с подпунктом 3) пункта 10 статьи 19 настоящего Закона.

Уполномоченный орган утверждает отчет о прекращении деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан и принимает решение о завершении процедуры принудительного прекращения деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан.

При завершении процедуры принудительного прекращения деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан ликвидационная комиссия обязана в установленном порядке сдать документы для хранения в архив и уведомить об этом уполномоченный орган.

После снятия с учетной регистрации филиала банка - нерезидента Республики Казахстан ликвидационная комиссия принудительно прекращающего деятельность филиала банка - нерезидента Республики Казахстан в течение пяти рабочих дней представляет в уполномоченный орган копию справки о снятии с учетной регистрации филиала.

6. Обмен информацией между уполномоченным органом и органом финансового надзора соответствующего иностранного государства, резидентом которого является банк - нерезидент Республики Казахстан, о ходе и результатах процедуры ликвидации банка - нерезидента Республики Казахстан осуществляется на основании и в порядке, которые предусмотрены соглашением об обмене информацией в области банковского надзора, в том числе в виде меморандума о взаимопонимании, писем и (или) корреспонденции об обмене надзорной информацией между уполномоченным органом и органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк - нерезидент Республики Казахстан.

Со дня лишения филиала банка - нерезидента Республики Казахстан банковской лицензии на осуществление всех видов операций уполномоченный орган назначает ликвидационную комиссию филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, которая осуществляет процедуру принудительного прекращения деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан.

Ликвидационная комиссия принудительно прекращающего деятельность филиала банка - нерезидента Республики Казахстан принимает меры для обеспечения расчетов с его кредиторами.

Порядок назначения и освобождения ликвидационных комиссий принудительно прекращающих деятельность филиалов банков - нерезидентов Республики Казахстан, требования, предъявляемые к председателю и членам ликвидационной комиссии, а также порядок принудительного прекращения деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан и требования к работе ликвидационных комиссий определяются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

Права и обязанности председателя и членов ликвидационной комиссии, в том числе право на вознаграждение, объем полномочий по управлению делами и имуществом принудительно прекращающего деятельность филиала банка - нерезидента Республики Казахстан регулируются нормативными правовыми актами уполномоченного органа и соглашением, заключаемым ликвидационной комиссией с комитетом кредиторов с учетом требований, установленных законодательством Республики Казахстан.

Ежемесячный размер вознаграждения, выплачиваемого председателю, членам ликвидационной комиссии филиала банка - нерезидента Республики Казахстан и иным привлеченным работникам, не должен превышать на каждого из них сумму десятикратного минимального размера заработной платы, установленного законом о республиканском бюджете и действующего на 1 января соответствующего финансового года.

1. Ликвидационная масса филиала банка - нерезидента Республики Казахстан формируется в порядке, определенном нормативным правовым актом уполномоченного органа.

2. В ликвидационную массу филиала банка - нерезидента Республики Казахстан не включаются ценные бумаги, активы и обеспечительная плата, указанные в подпункте 3) пункта 2 и пункте 3 статьи 116 настоящего Закона.

3. В ликвидационную массу филиала исламского банка - нерезидента Республики Казахстан, филиала банка - нерезидента Республики Казахстан с универсальной банковской лицензией, осуществляющего исламские банковские операции, не включается имущество, приобретенное за счет денег, привлеченных по договору об инвестиционном депозите. Указанное имущество, а также обязательства по инвестиционным депозитам подлежат передаче ликвидационной комиссией другому банку, филиалу банка - нерезидента Республики Казахстан, осуществляющим исламские банковские операции.

Порядок выбора банка, филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, осуществляющих исламские банковские операции, филиала банка - нерезидента Республики Казахстан с универсальной банковской лицензией, осуществляющего исламские банковские операции, и передачи им имущества, приобретенного за счет денег, привлеченных по договору об инвестиционном депозите, и обязательств по инвестиционным депозитам принудительно прекращающего деятельность филиала исламского банка - нерезидента Республики Казахстан, филиала банка - нерезидента Республики Казахстан с универсальной банковской лицензией, осуществляющего исламские банковские операции, устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа.

1. После принятия банком - нерезидентом Республики Казахстан решения о добровольном прекращении деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан филиал банка - нерезидента Республики Казахстан обязан принять меры по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в банк или филиал банка - нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов.

Перевод депозитов физических лиц в филиал банка - нерезидента Республики Казахстан осуществляется с соблюдением условий, предусмотренных пунктом 7 статьи 22 настоящего Закона.

2. Банк - нерезидент Республики Казахстан вправе обратиться в уполномоченный орган с ходатайством о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан после осуществления возврата депозитов физических лиц и (или) перевода в банк или филиал банка - нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов.

К указанному ходатайству должны прилагаться:

перечень мероприятий по прекращению деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан с указанием сроков их реализации, утвержденный органом управления банка - нерезидента Республики Казахстан;

отчет об активах и обязательствах, свидетельствующий о достаточности средств у филиала банка - нерезидента Республики Казахстан для осуществления расчетов по его обязательствам;

другие необходимые сведения.

Перечень документов и сведений, прилагаемых к ходатайству о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, порядок выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, а также порядок возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк или филиал банка - нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, определяются нормативным правовым актом уполномоченного органа.

3. Добровольное прекращение деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан осуществляется в порядке, предусмотренном пунктами 3, 4 и 7 статьи 117 настоящего Закона.

4. При получении разрешения на добровольное прекращение деятельности филиал банка - нерезидента Республики Казахстан создает ликвидационную комиссию.

Особенности деятельности ликвидационных комиссий добровольно прекращающих деятельность филиалов банков - нерезидентов Республики Казахстан определяются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

5. Ликвидационная комиссия обязана в течение семи календарных дней после утверждения отчета о прекращении деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан представить его в уполномоченный орган. Уполномоченный орган принимает решение о завершении процедуры добровольного прекращения деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан.

При завершении процедуры добровольного прекращения деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан ликвидационная комиссия обязана в установленном порядке сдать документы для хранения в архив и уведомить об этом уполномоченный орган.

6. Удовлетворение требований кредиторов филиала банка - нерезидента Республики Казахстан и все расходы, связанные с добровольным прекращением деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, производятся только за счет средств банка - нерезидента Республики Казахстан, за исключением активов филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, принятых в качестве резерва.

Активы филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, принятые в качестве резерва, используются банком - нерезидентом Республики Казахстан после удовлетворения требований всех кредиторов филиала банка - нерезидента Республики Казахстан.

Уполномоченный орган осуществляет контроль за деятельностью ликвидационных комиссий добровольно и принудительно прекращающих деятельность филиалов банков - нерезидентов Республики Казахстан в соответствии со статьей 115 настоящего Закона.